FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2022

Für die deutliche Mehrheit der Befragten bleibt die klassische Fondspolizze ohne Garantie die beliebteste Version in dieser Produktgattung. Mehr als 20 Prozent der Vermittler sprechen mindestens einmal im Jahr mit ihren Kunden über einen Fondswechsel. Viele Berater bevorzugen allerdings ein längeres Intervall. FONDS professionell bat die Teilnehmer, bis zu drei Versicherer zu nennen, die sie aktuell präferieren. Im Vergleich zur Vorjahresumfrage konnte sich die Helvetia Versicherung um einen Rang verbessern und führt nun das Ranking an. Am stärksten aufholen konnte Standard Life mit einem Sprung vom fünften auf den zweiten Platz. Bei der Umfrage im Vorjahr fand sich noch die Forderung nach mehr Flexibilität ganz oben auf demWunschzettel der Berater. Nun steht die Forderung nach günstigen Gebühren und einer großen Auswahl aktiv gemanagter Fonds ganz vorn. Wie Berater mit Fondspolizzen umgehen Welchen Typ Fondspolizze empfehlen Sie bevorzugt? Wie oft diskutieren Sie mit Kunden im Schnitt über einen Fondswechsel oder eine Strategieänderung in ihrer Polizze? Klassische Fondspolizzen ohne Garantie Polizze mit gemanagten/ vorselektierten Fondsportfolios Hybridpolizzen, die den Wechsel zwischen klassischer und fonds- gebundener Versicherung ermöglichen Ich empfehle grundsätzlich keine Fondspolizzen Polizze mit (rechtlich unver- bindlichen) Sicherungskonzepten Polizze mit Kapitalgarantie Häufiger als einmal im Jahr Etwa einmal im Jahr Etwa alle drei Jahre Etwa alle fünf Jahre Seltener als alle fünf Jahre Nie Worauf Berater bei der Auswahl einer Fondspolizze achten Top 10: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig? * Flop 4: Was ist Ihnen bei einer Fondspolizze besonders wichtig? * Vom Berater gern gewählt: Die 15 beliebtesten Fondspolizzenanbieter * Bei den Lesern von FONDS professionell stehen eine große Auswahl gemanagter Fonds, Flexibilität und günstige Kosten an erster Stelle. Mehr als die Hälfte der Berater legen darauf Wert, dass Nachhaltigkeitsfonds angeboten werden. 1. Helvetia 27,7 % 2. Standard Life 16,8 % 3. Nürnberger 12,8 % 4. Wiener Städtische 12,4 % 5. HDI Leben 11,3 % 6. Donau 10,6 % 7. Zürich 9,1 % 8. APK 5,5 % 9. Generali 4,4 % 10. Continentale 3,6 % 11. Uniqa Österreich 3,3 % 12. WWK 3,3 % 13. Ergo/Vorsorge 1,8 % 14. FWU Life 1,5 % 15. Grawe 0,7 % * Frage: „Welche Versicherer bieten Ihrer Meinung nach aktuell die attraktivsten Fondspolizzen?“ (Bis zu drei Nennungen) 1. Günstige Kosten 14,8 % 2. Große Auswahl aktiv gemanagter Fonds 14,7 % 3. Flexibilität 14,1 % 4. Angebot von Nachhaltigkeitsfonds 13,0 % 5. Hohe Kostentransparenz 7,7 % 6. Große ETF-Auswahl 6,8 % 7. Aktiv gemanagte Portfolios (Verm.-verw. o.Ä.) 6,0 % 8. Solventer Anbieter mit gutem Ruf 5,6 % 9. Provisionsfreie/institutionelle Fondsanteilsklassen erhältlich 4,9 % 10. Ablaufmanagement 4,1 % 1. Garantierter Rentenfaktor 1,3 % 2. VomVersicherer geprüfte Fondsauswahl 1,9 % 3. Attraktive Vergütung 2,8 % * max. fünf Antworten 3,3 % 23,8 % 33,6 % 22,1 % 9,8 % 7,4 % 62,3 % 16,4 % 11,5 % 4,9 % 2,5 % 2,5 % fondsprofessionell.at 3/2022 193