FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2022

Polizzen mit Potenzial Eine exklusive Umfrage von FONDS professionell zeigt, wie Finanz- berater den Markt für fondsgebundene Versicherungen sehen. W orauf kommt es Vermittlern an, die Fondspolizzen vertreiben? Wie sehen sie den Markt und ihr Geschäft? Das wollte FONDS professionell im Sommer dieses Jahres in einer Onlineumfrage erfah- ren, an der sich in Österreich 122 Berater beteiligten. 39 Prozent von ihnen sind Ver- mögensberater, 28 Prozent Versicherungs- makler. Weitere 16 Prozent sind als Versi- cherungsagenten tätig, sieben Prozent arbeiten als Kreditvermittler. Die Alters- struktur der Umfrageteilnehmer dürfte etwa jener der Branche entsprechen: Der Großteil hat die 50 schon überschritten, 19 Prozent sind älter als 60 Jahre. Deutlich über die Hälfte der Teilnehmer sind also zwischen 41 und 60 Jahre alt. Für 26 Pro- zent der Umfrageteilnehmer liefert das Geschäft mit Polizzen immerhin mehr als 50 Prozent ihres durchschnittlichen Ge- samtumsatzes.Und die Bedeutung der Pro- duktkategorie nimmt weiter zu. Auf dieser Doppelseite finden Sie die wesentlichen Ergebnisse der Umfrage. GEORG PANKL FP 48 Prozent der Befragten geben an, dass Fondspolizzen seit 2019 an Bedeutung für ihr Geschäft gewonnen haben. 59 Prozent erwarten, dass das Fondspolizzengeschäft in den nächsten drei Jahren für sie wichtiger wird. Einigkeit herrscht bei der Frage, ob ETFs und Nachhaltigkeitsfonds künftig eine größere Rolle spielen werden. *Erwartung Etwas mehr als 39 Prozent der Umfrageteilnehmer arbeiten schon seit mehr als 21 Jahren in der Finanzberatung. Nur etwas über acht Prozent sind Neulinge. Bei über der Hälfte lag die vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolizzen zuletzt bei über 250.000 Euro im Jahr, bei 18,6 Prozent sogar bei mehr als einer Million Euro. Die Umfrageteilnehmer Wie lang sind Sie schon in der Finanzberatung tätig? Vermittelte Gesamtbeitragssumme mit Fondspolizzen* Unter 100.000 Euro 100.000–250.000 Euro 250.000–500.000 Euro 500.000–750.000 Euro 750.000–1.000.000 Euro Über 1.000.000 Euro Keine Angabe * imvergangenenGeschäftsjahr Rückblick und Ausblick Entwicklung der Bedeutung von Fondspolizzen für das eigene Geschäft in den … Auf Sicht von drei Jahren: Wie entwickelt sich in Fondspolizzen die Bedeutung von … … vergangenen drei Jahren ... kommenden drei Jahren* ... ETFs? * ... Nachhaltigkeitsfonds? * Leichte Zunahme Starke Zunahme Keine Veränderung Leichte Abnahme Starke Abnahme 44,3 % 43,4 % 1,6 % 1,6 % 4,1 % 37,7 % 28,7 % 40,3 % 25,2 % 18,5 % 21,3 % 8,2 % 5,0 % 10,9 % 9,0 % 30,3 % 23,8 % 24,6 % 11,5 % 9,8 % 23,8 % 17,2 % 12,3 % 10,7 % 10,7 % 18,9 % 6,6 % - Weniger als 5 Jahre 8,2 % + Mehr als 40 Jahre 4,1 % + - 31-40 Jahre 11,5 % 21-30 Jahre 39,3 % 11-20 Jahre 24,6 % 5-10 Jahre 12,3 % FONDS & VERSICHERUNG Berater-Umfrage 192 fondsprofessionell.at 3/2022