FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2021

V or allem in der jüngeren Zielgruppe wird Vor- sorge zunehmend ein wichtiges Thema, weil bereits 37 Prozent der Befragten nicht mehr dar- an glauben, dass das staatliche Pensionssystem in der heutigen Form für sie bereitstehen wird. Gerhard Heine, Partnervertriebschef der Wiener Städtischen: „Corona dämpft zwar die Stim- mung, aber nicht den Vorsorgewillen der Österrei- cher. Fast 80 Prozent der Befragten haben ihre Vorsorgevorhaben trotz Corona umgesetzt.“ Positive Renditen im Fokus Die Umfrage zeigt auch, dass sich die Österrei- cherinnen und Österreicher höhere Ertragschan- cen bei ihrer finanziellen Veranlagung bzw. Vor- sorge wünschen. Dafür sind sie auch bereit, ein gewisses Risiko einzugehen, weil sich ohne die Beimischung von Wertpapieren mit ausschließ- lich klassischen Veranlagungsinstrumenten kein Kapital mehr aufbauen lässt. Fondsgebundene Lebensversicherungen bieten bei Laufzeiten von zehn oder mehr Jahren hingegen eine gute Chance auf eine positive Rendite. Und im Ge- gensatz zu einem Direktinvestment in Aktien oder Fonds hat die Fondspolizze auch noch steuerliche Vorteile: Es fällt zwar eine 4-prozen- tige Versicherungsteuer, nicht aber die 27,5-pro- zentige Kapitalertragsteuer an. Damit sind Kurs- erträge von Investmentfonds innerhalb einer Fondspolizze steuerfrei. Grüne Fondspolizzen als Performancechance Die Fondspalette der Wiener Städtischen Versi- cherung beinhaltet Top-Performing Nachhaltig- keitsfonds wie den Erste WWF Stock Environ- ment Fonds, der auf ein Jahr seit Oktober 2021 ein Plus von knapp 40 Prozenz erwirtschaftete. Damit zählte der Fonds zu den besten nachhal- tigen Fonds des Landes. So können Anleger mit gutem Gewissen investieren und profitieren gleichzeitig von guten Ertragschancen. Mehrere Studien bestätigen nachweislich, dass nach- haltige Geldanlagen langfristig über bessere Ertragsaussichten verfügen als konventionelle Anlagen. „Nachhaltige Unternehmen wirtschaf- ten oftmals besser, weil sie langfristige Ziele verfolgen, in der Regel innovationsfreudiger sind und Zukunftsmärkte erschließen“, ergänzt Heine. Zusätzlich wägen sie Risiken stärker ab und gelten daher als krisenresistenter. Experten rechnen auch in den nächsten Jahren mit einem Wachstum von über 30 Prozent im Jahr. Insgesamt liegt der Anteil nachhaltiger Fonds am Gesamtmarkt bereits bei rund 20 Pro- zent. Für nachhaltig interessierte Anleger hat die Wiener Städtische als erster österreichischer Versicherer eine nachhaltige Fondspolizze auf den Markt gebracht, die mit dem Österreichi- schen Umweltzeichen ausgezeichnet wurde. PARTNER-PORTRÄT Kontakt WIENER STÄDTISCHE VERSICHERUNG AG Vienna Insurance Group Schottenring 30 A-1010 Wien E-Mail: kundenservice@wienerstaedtische.at Allgemeine Serviceline: 050/350 350 Schadenhotline: 050/350 355 UFOS Fonds-Hotline: 050/350 351 Firmenporträt Die WIENER STÄDTISCHE Versicherung ist die größte Einzelgesellschaft des internationalen Versicherungs- konzerns VIENNA INSURANCE GROUP AG Wiener Ver- sicherung Gruppe (VIG) mit Sitz in Wien und ist mit neun Landesdirektionen, 130 Geschäftsstellen und rund 4.000 Mitarbeitern präsent. Weiters verfügt das Unternehmen über Zweigniederlassungen in Italien und Slowenien. Die WIENER STÄDTISCHE Versicherung ist ein innovativer und verlässlicher Partner für sämtliche Kundenbedürfnisse sowohl in privaten Lebenssituatio- nen als auch im Gewerbe- und Firmenkundenbereich. Die WIENER STÄDTISCHE Versicherung setzt als fami- lienfreundlicher Arbeitgeber umfangreiche Maßnahmen für die Vereinbarkeit von Beruf und Familie und erhielt dafür das Zertifikat „Audit berufundfamilie“ des Bundesministeriums für Familien und Jugend. Fondsveranlagung: Dem Zinstief ein Schnippchen schlagen Die Coronakrise hat tiefe Spuren in der Wirtschaft und auf dem heimischen Arbeitsmarkt hinterlassen. Laut einer Imas Umfrage hat die finanzielle Vor- sorge aber nicht darunter gelitten. KR Gerhard Heine, Leiter Partnervertrieb Wiener Städtische „Robo-Advisor“, der digitale Beratungsassistent Persönliche mit digitaler Beratung verbinden – das ist das Ziel des neuen digitalen Beratungsassisten- ten der Wiener Städtischen. Der „Robo Advisor“ führt durch das Kundengespräch und ermittelt dabei den optimalen Vorsorge- bzw. Anlagemix. Mit FIT Robo-Advisor hat die Wiener Städtische einen Beratungsassistenten auf den Markt ge- bracht, der die Produkt- bzw. Fondsauswahl bei Vorsorge- und Anlageprodukten wesentlich erleich- tert. Er führt durch das Gespräch, stellt die richtigen Fragen und übernimmt sowohl Kundendaten als auch die Bedarfsanalyse. Dem Anlegertyp entspre- chend und auf Basis persönlicher Veranlagungsprä- ferenzen wählt man dann den passenden Vorsor- ge- bzw. Veranlagungsmix. Zudem kann der Kunde entscheiden, in welche Themen, Regionen und An- lageklassen er investieren möchte. Natürlich kön- nen bereits gewählte Szenarien auch jederzeit fle- xibel angepasst werden. Der Ablauf ist optisch spannend aufbereitet und überzeugend dargestellt. WIENER STÄDTISCHE VERSICHERUNG ANZEIGE FOTO: © WIENER STÄDTISCHE | LUDWIG SCHEDL