FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2021

Portfolios auf Wunsch teilweise oder auch zur Gänze aus entsprechenden Investment- fonds zusammengestellt werden können. Zudem erlaubt das System auch die Fest- legung von regionalen Präferenzen. Zur Auswahl stehen dabei vier Regionen. Und schließlich können bei entsprechend hoher Risikobereitschaft auch sogenannte Fokus- themen gewählt werden. Hier reicht die Bandbreite von Technologie über Immobi- lien bis hin zu Dividenden. Am Ende wird dann aus dem gesamten bei HDI Leben vorhandenen Fondsuniversum das für den Kunden optimale Portfolio zusammen- gestellt. „Hierbei kommt ein von uns ent- wickeltes KI-System zum Einsatz. Unsere Lösung AI GO berücksichtigt unterschied- liche Faktoren wie Rendite, Volatilität, Sharpe Ratio, Anlageklassenpräferenzen und vieles mehr. Anschließend wird in einem Back-Testing ein Multiversum von möglichen Portfolios erstellt, jedes dieser Portfolios durchläuft dann einen Fitness- Test. Die KI geht dabei nach dem Aus- schlussverfahren vor und sucht nach Schwachstellen in der Zusammenstellung. Das Programm kann so das beste Portfolio zusammenstellen“, erklärt Meier. Erwartungen übertroffen Wagner freut sich, dass die Initiative seines Hauses zu einem günstigen Zeit- punkt erfolgte: „Die Zugriffe zeigen, dass der Fondsguide extrem gut angenommen wurde.Wir haben zwar von Beginn an mit einem hohen Interesse an diesem Tool gerechnet – unsere Erwartungen wurden aber letztlich sogar übertroffen. Auch die Nachfrage nach Schulungen in diesem Bereich ist enorm und zeigt, dass wir mit unserer Serviceorientierung auf dem richti- gen Weg sind.“ Damit gibt man sich allerdings nicht zufrieden, so verrät Meier, dass man derzeit gerade an einem sogenannten Nachbera- tungstool arbeitet: „Damit kann das Port- folio regelmäßig überprüft und optimiert werde. Die IDD sieht ja auch vor, dass für die verlangten Gebühren auch eine gewisse Serviceleistung erbracht werden muss.Hier wollen wir mit dem Nachberatungstool eine Lösung bieten.“ GEORG PANKL FP Christian Wagner, HDI Leben: „Auch nachhaltige Investments stehen hoch im Kurs, was Kunden- berater vor neue Herausforderungen stellt.“ Roland Meier, Privé: „Wenn der Makler dem Kunden den Tarif erklärt, muss er nicht mehr selbst die Fonds aussuchen.“ Der HDI Fondsguide Digitaler Beratungsprozess mit Risikoeinstufung und Portfoliovorschlag Der Fondsguide bildet den gesamten Beratungs- und Investmentauswahlprozess digital ab. Der Berater wird anhand zielgerichteter Fragen vollautomatisch durch die für die individuelle Investmentauswahl entscheidende Bedarfserhebung geführt. Am Ende wird ein Portfolio aus bis zu 20 Investmentfonds, ETFs oder gemanagten Portfolios erstellt. Insgesamt stehen 80 Investmentfonds, 21 ETFs sowie sechs aktiv gemanagte Portfolios zur Auswahl. Quelle:HDILeben /Privé FONDS & VERSICHERUNG Digitalisierung 172 fondsprofessionell.at 4/2021 FOTO: © MARLENE FRÖHLICH, SIGRID AICHER