FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2021

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispiel-Berechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2021 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöheundwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Zürich Vers. gezillmert 1010Wien,Schwarzenbergplatz 15 Mag.Klaus Riener 01/501 25-1528 Tarif MI 5%der JNP 3 -Prämiensumme 30 Jahre 2% jeder Nettoprämie Entfällt Abschlusskosten gesamt 7,6%der Nettoprämiensumme – 0,05%der Nettoprämiensumme p.a. plus 24 Euro p.a. Keine Entfällt 25.616 Euro 5%der Nettoprämiensumme = 1.442,31 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Defensive 1,56% – 1,34 Nachhaltigkeit-Balanced 6,46% – 1,32 Balanced 3,80% – 1,91 Nachhaltigkeit-Dynamic14,13% – 1,62 Dynamic 10,93% – 1,75 Progressive 12,63% – 2,15 Abgestimmter Fondsmix,die Fundbaskets werden nicht gemanagt 50 Euro Frühestens nach einem Jahr 5.000 Euro Mind.5%,max.200%der Nettoprämiensumme Tarifwechsel kostenfrei möglich; allerdings fällt je nach Konstellation neuerlichVSt an Rückkauf nach einem Jahr möglich; Rückkaufs- abschlag: 1%d.Nettoprämiensumme,maximal jedoch 300 Euro.Teilrückkäufe bis zu einem ver- bleibenden Fondswert von 1.000 Euromöglich; Mindestentnahmebetrag: 500 Euro Ja Ja,über einen Ersatzvertrag; Abschluss jedoch auch auf unbestimmte Laufzeit (=lebenslang) möglich 98 Einzelfonds,3 Dachfonds Switches sind jederzeit kostenfrei möglich Zürich Vers. ungezillmert 1010Wien,Schwarzenbergplatz 15 Mag.Klaus Riener 01/501 25-1528 Tarif MIL 7%der JNP 3 pro Monat 35 Jahre – Entfällt – Abschlusskosten gesamt 7,0%der Nettoprämiensumme 0,04%der Nettoprämiensumme p.a. zzgl.0,3%des Fondswertes p.a. plus 24 Euro p.a. Keine Entfällt 24.909 Euro 5%der Nettoprämiensumme = 1.442,31 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Defensive 1,56% – 1,34 Nachhaltigkeit-Balanced 6,46% – 1,32 Balanced 3,80% – 1,91 Nachhaltigkeit-Dynamic14,13% – 1,62 Dynamic 10,93% – 1,75 Progressive 12,63% – 2,15 Abgestimmter Fondsmix,die Fundbaskets werden nicht gemanagt 50 Euro Frühestens nach einem Jahr 5.000 Euro Mind.5%,max.200%der Nettoprämiensumme Tarifwechsel kostenfrei möglich; allerdings fällt je nach Konstellation neuerlichVSt an Rückkauf nach einem Jahr möglich; Rückkaufs- abschlag: 1%d.Nettoprämiensumme,maximal jedoch 300 Euro.Teilrückkäufe bis zu einem ver- bleibenden Fondswert von 1.000 Euromöglich; Mindestentnahmebetrag: 500 Euro Ja Ja,über einen Ersatzvertrag; Abschluss jedoch auch auf unbestimmte Laufzeit (=lebenslang) möglich 98 Einzelfonds,3 Dachfonds Switches sind jederzeit kostenfrei möglich Tarife im Überblick WWK gezillmert 1010Wien,Hegelgasse 21 Stefan Otto 01/812 16 56-0 FVA08 Ab 5%,ab 1.500 Euro 35 Jahre 2%vomZahlbeitrag 10% 3,5%der Beitragssumme der Grundphase bzw.3,50%des Zuzahlungsbetrags – Grundphase: 8%des Beitrags sowie 0,16% der Beitragssumme p.a.Verfügungsphase: 6,5%des Beitrags sowieVertriebskosten von 3,5%des Beitrags; 24 Euro sowie 0,30% des Fondsguthabens p.a. – – 24.202 Euro In Höhe des jeweiligen Fondsdeckungskapitals Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. WWK Select Chance B 10,33% 11,92% 2,03 WWK Select Balance B 4,22% 6,45% 2,07 WWK Select Euro Renten 0,13% 2,67% 0,83 WWK Investment S.A. 25 Euro zzgl.Versicherungsteuer Keine Mindestdauer NurTarif mit laufender Beitragszahlung NurTarif mit laufender Beitragszahlung Nein Jederzeit mit einer Frist von 2 Börsentagen zu jedemMonatserstenTeilauszahlungenmöglich, die vereinbarte Mindesttodesfallleistung reduziert sich in Höhe derTeilauszahlung,der Auszahlungs- betragmuss mindestens 500 Euro betragen Ja,minimale Beitragszahlungsdauer ist die Dauer der frei wählbaren Grundphase Ja,automatisch imRahmen des Lebensphasen- modells bis Endalter 85 Jahre integriert 77 Fonds,davon 8 Dachfonds, 4 aktive und 6 passive Anlagestrategien Shift und Switch jederzeit und unbegrenzt kostenlos möglich fondsprofessionell.at 4/2021 169 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Jahresnettoprämie | 4Prämienzahlungsdauer |5Mögliche ÜberschüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. |6ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet,han- deltessichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. |