FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2020

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispiel-Berechnung 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2020 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöheundwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden Allianz gezillmert 1130Wien,Hietzinger Kai 101–105 Key Account Manager in den Maklercentern 05/900 90 T929 /T919 E Meine Zukunft Flexinvest 6%der Jahresnettoprämiensumme 140%der JPN Keine 20% 1,2%der Nettoprämiensumme p.a. – 26 Euro und 0,245%der vereinbarten NP³ die NP³ wirdmit 300.000 Euromaximiert; NP³ mit mind.500 Euro der PZD 4 in J., wobei für diesen Mindestwert max.20 J. herangezogen werden – – 25.908 Euro 3.000 Euro, jährlich linear fallend auf 1.500 Euro; zzgl.vorhandene Fondsguthaben Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. AI Progressiv 4,70% 8,00% 2,04 AI Dynamisch 3,80% 7,20% 1,83 AI Klassisch 2,60% 5,10% 1,69 AI Konservativ 2,00% 4,40% 1,41 AI Defensiv 1,60% 3,40% 1,29 AI Portfolio Blue 2,80% 4,10% 1,88 Allianz Invest KAGmbH 35 Euro 1 Jahr 3.000 Euro Mind.10%undmax.100%, jeweils vom Bruttoeinmalerlag zuVertragsbeginn Nein,aus steuerlichen Gründen Keine Abschläge beiWeiterführung der Prämienzahlung oder ab dem letztenViertel derVertragsdauer,ansonsten 10%der Jahresnettoprämie,max.200 Euro.Kein Abschlag bei Einmalerlägen Ja Ja 6 Dachfonds,30 Einzelfonds KeineVerrechnung von Kosten,es kann monatlich geswitcht werden Continentale gezillmert 1010Wien,Fichtegasse 2a BüroWien 01/512 33 52 Continentale Rente Invest (Tarif RI-Ö) 40‰der Nettobeitragssumme 1.154 Euro 35 Jahre 1%des Bruttobeitrags p.a. Abhängig von Bonität Monatlich 12,02 Euro, insgesamt 721,20 Euro Keine AVB Kapitel II.6 und individuelleVertrags- informationen: Information über die Kosten und Gebühren gemäß § 2 Abs.5 LV-InfoV2018 Gleichmäßig fallend um5,26 Euro proVJ. 7 Für das 1.VJ 7 191,45 Euro,ab 2043 65,18 Euro Nein 26.000 Euro Vertragsguthaben Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. AktienDepot Europa 4,6% 7,8% 1,49 AktienDepot Global 5,5% 7,9% 1,86 IncomeDepot – – 1,72 StrategieDepot Defensiv – – 1,52 StrategieDepot Ausgew. 0,0% – 1,67 StrategieDepot Dyna. 3,2% 5,0% 1,76 Continentale 25 Euro (exkl.Vers.-St.) Jederzeit möglich 3.000 Euro (zzgl.Vers.-St.) In der Aufschubphasemindestens Vertragsguthaben Nein 60 Euro Abzug Sonderzahlungmuss mindestens 250 Euro betragen,pro Kalenderjahr sindmaximal 6 Sonderzahlungenmöglich (jährlich insgesamt höchstens 20.000 Euro) Nein Ja,der Rentenbeginn ist einmalig bis zum Alter 85 flexibel hinausschiebbar 123 Einzelfonds,davon 20 Dachfonds Nein,shiften und switchen jeweils 6-mal innerhalb von 365Tagen kostenlos Tarife im Überblick Allianz ungezillmert 1130Wien,Hietzinger Kai 101–105 Key Account Manager in den Maklercentern 05/900 90 T909 Meine Zukunft Easyinvest 6%der Jahresnettoprämiensumme 140%der JPN Keine 20% – – 6%der NP³ bei Ansparphase; 6,5%der einbezahlten NP³; NP³ mit max.200 Euro der lfd.Prämie in Jahr, 200 jeweils pro Zuzahlung – – 26.062 Euro 3.000 Euro, jährlich linear fallend auf 1.500 Euro; zzgl.vorhandene Fondsguthaben Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. AI Progressiv 4,70% 8,00% 2,04 AI Dynamisch 3,80% 7,20% 1,83 AI Klassisch 2,60% 5,10% 1,69 AI Konservativ 2,00% 4,40% 1,41 AI Defensiv 1,60% 3,40% 1,29 AI Portfolio Blue 2,80% 4,10% 1,88 Allianz Invest KAGmbH 35 Euro 1 Jahr – – Nein,aus steuerlichen Gründen Keine Abschläge beiWeiterführung der Prämienzahlung oder ab dem letztenViertel derVertragsdauer,ansonsten 10%der Jahresnettoprämie,max.200 Euro.Kein Abschlag bei Einmalerlägen Ja Ja 1 Dachfonds – FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 152 fondsprofessionell.at 4/2020 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | ³Nettoprämiensumme | 4 Prämienzahlungsdauer |5Mögliche ÜberschüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 6 ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet,han- deltessichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. | 7 Versicherungsjahr