Betrachtet man die Ergebnisse der von FONDS professionell traditionell einmal im Jahr durchgeführten Umfrage unter den wichtigsten Anbietern fondsgebundener Lebensversicherungen (FLV), zeigt sich vor allem: Dieser Markt bleibt in Bewegung. Die Mehrzahl der in diesem Bereich etablierten Versicherer berichtet, auf ein bisher sehr gutes Jahr in der FLV zurück­blicken zu können – zwölf von 14 Gesellschaften verbuchten demnach im Jahresvergleich eine Verbesserung des Geschäfts. Dass die Branche hier auf einen anhaltenden Trend hoffen darf, lässt die Tatsache vermuten, dass die jüngste Entwicklung auch neue (alte) Player motiviert. Mit der Wüstenrot steigt etwa wieder ein Anbieter in den FLV-Bereich ein, der seit Jahren kein Angebot in dem Segment hatte.

"Nach ­einigen Jahren ohne Angebot in diesem Bereich war die Markteinführung unserer neuen FLV Anfang Juni 2024 ein bedeutender Meilenstein. Die neue FLV zeichnet sich durch ihre Nachhaltigkeit, Transparenz und einfache Verständlichkeit aus. Trotz des kurzen Zeitraums seit Marktlaunch konnten wir bereits rund 1.000 Verträge erfolgreich abschließen – ein starker Start, der unsere Erwartungen übertroffen hat und die Attraktivität unseres Angebots deutlich aufzeigt", freut sich Brigitte Feldhofer, Mitglied des Vorstands bei Wüstenrot. Nach Feld­hofers Einschätzung drängt sich der Zeitpunkt, eine neue FLV anzubieten, auf, weil das Marktumfeld für langfristige und renditestarke Investments günstig sei. 

Kinderprodukt 
Auch bei der Wiener Städtischen blieb man zuletzt dank des guten Geschäftsverlaufs in dieser Sparte nicht untätig. Mit dem Vorsorgeprodukt Junior’s Best Invest wurde für den Stamm- und Partnervertrieb ein neues Kinderprodukt aufgelegt. Dieses zusätzliche Angebot soll das bestehende Portfolio ergänzen, das im Zeitraum von Jänner bis Oktober eine Steigerung um mehr als 54 Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum sah. "Eltern können damit nicht nur für einen mittelfristigen Vermögensaufbau sorgen, sondern auch schon die langfristige finanzielle Absicherung des Kindes gewährleisten. Diese Kombination aus klassischer und fondsgebundener Lebensversicherung kann bereits ab 30 Euro im Monat und bis zum 15. Lebensjahr des Kindes abgeschlossen werden", erklärt Vorstand Manfred Bartalszky. Der Vertrag kann ab dem 18. Lebensjahr auf das Kind übertragen werden.

Fondsauswahl
Auf Ebene des Fondsangebots zeigt sich, dass neben ETFs vor allem auf das Thema Nachhaltigkeit gesetzt wird, obwohl die ESG-Fonds in den vergangenen Jahren auf der Performanceseite eher enttäuscht haben. Wüstenrot-Vorständin Feldhofer berichtet, dass sowohl Kunden als auch der Vertrieb bei der neuen Fondspolizze vor allem zu nachhaltigen Fonds gegriffen haben: "Besonders hervorgetreten ist dabei die Nachfrage nach unserem Aktienfonds Amundi Öko Sozial Stock, der sich in ­kurzer Zeit als klarer Favorit bei unseren Kunden herauskristallisiert hat."

Bei der Uniqa Versicherung ist man kürzlich sogar noch einen Schritt weiter gegangen und bietet bei der Fondspolizze FlexSolution nur noch nachhaltige Fonds zur Auswahl an. "Fonds, die den Nachhaltigkeitskategorien nicht entsprechen, werden in der Uniqa FlexSolution im Neuverkauf nicht mehr angeboten“, betont Peter Humer, Vorstand Kunde & Markt Österreich der Uniqa Insurance Group. Ins­gesamt stehen nun zwölf Nachhaltig­keitsfonds zur Auswahl bereit.

Auch bei der Zurich Versicherung sieht man derzeit ­keine Abschwächung des Trends oder der Nachfrage nach ESG-Fonds. "Vielmehr glauben wir, dass nachhaltige Investments zunehmend zur Norm werden und es als selbstverständlich angesehen wird, finanzielle Ziele mit ökologischen und sozialen Aspekten zu verbinden. Diese Entwicklung unterstreicht, dass Öko- und ähnliche ­Investments mittlerweile als fester Bestandteil einer modernen Anlagestrategie betrachtet werden", meint Marga Derstroff, Head of Life bei der Zurich. (gp)

Wichtiger Hinweis / Richtigstellung: Der hier angekündigte Artikel wurde in der Printausgabe 4/2024 von FONDS professionell veröffentlicht. In der Übersicht zu den am Markt befindlichen Fondspolizzen gab es beim Tarif der APK leider einen Fehler bei den dargestellten Daten. Ab Punkt 17. (Weitere Angaben) stimmen die Daten nicht mit dem Tarif überein. Die korrekten Daten finden Sie im beigefügten PDF oder auch im E-Magazin ab Seite 166.