Die auf Fondspolizzen spezialisierte Beratungsboutique Smart Asset Management Service (SAM) hat die "Performance-Factory" gestartet. Die neue unabhängige Service-Plattform soll Maklern und Vermittlern in Deutschland und auch Österreich kundenindividuelle Portfoliovorschläge für die Fondspolizzen-Tarife verschiedener Versicherer liefern – kostenfrei, wie die in Hamburg ansässige Gesellschaft mitteilt. Die "Performance-Factory" versteht sich als eine innovative Initiative zur Stärkung der Fondspolizzen-Beratung, heißt es dort weiter.

Die Plattform wird von bekannten Finanzdienstleistern wie etwa der Liechtenstein Life unterstützt. Einer der Hauptpartner ist Franklin Templeton, dessen Produktpalette, insbesondere im Bereich indexierter und aktiver ETFs, in die Plattform integriert wird. "Dadurch stärkt Franklin Templeton die qualitative Weiterentwicklung der 'Performance-Factory' und nutzt zugleich die Kooperation, um die Reichweite und Wahrnehmung seiner ETF-Palette im deutschen und österreichischen Markt zu erhöhen, insbesondere durch die Zusammenarbeit mit digitalen Plattformen und Makler-Services", schreibt der Asset Manager in einer eigenen Mitteilung.

Strategische Asset-Allokation
Die technische Basis stammt aus "Samperform", der von SAM entwickelten und 2019 gestarteten Analyseplattform zur Optimierung von Fondspolizzen. Die Grundlage für die Erstellung der Portfoliovorschläge sind eine strategische Asset-Allokation (SAA), ein auf dem Risikomaß Maximum Drawdown (MDD) basierendes Risikobudget sowie die durchschnittlich erwartbaren Renditen. "Damit findet erstmals ein Plausibilitätscheck statt, ob das individuelle Investment der Kunden deren Erwartungen erfüllt und das individuelle Risikobudget einhält", schreibt SAM.

Die neue Plattform bündelt laut Mitteilung viele Services der Fondspolizzen-Beratung in einem "Workflow": Geeignetheitsprüfung, Risiko- und ESG-Profiling, KI-gestützter Investment-Check, Vergleich Direktinvestment versus Fondspolizze, Optimierung und Dokumentation des Zielportfolios mit Ausweis von erwartbarer Rendite und Verlustrisiko sowie Übergabe der Portfoliovorschläge in die Tarifsoftware der Versicherer und vieles mehr.

Automatische Reminder nach einem Jahr
Ein weiteres Alleinstellungsmerkmal der "Performance-Factory" ist: "Nach zwölf Monaten werden gespeicherte Portfolios automatisch überprüft, alle Kennzahlen aktualisiert und gegebenenfalls Reallokationsvorschläge erstellt – das ist die Voraussetzung für eine laufende, evidenzbasierte Bestandsbetreuung. Die 'Performance-Factory' erleichtert Maklern somit die Fondspolizzen-Beratung erheblich und ermöglicht individuelle Portfoliovorschläge", sagt SAM-Geschäftsführer Thorsten Dorn. (jb)