Die LAIC Vermögensverwaltung, eine Tochterfirma des börsennotierten Asset Managers Laiqon, hat einen KI-gesteuerten Algorithmus entwickelt, der kundenindividuelle Wertpapierportfolios konstruiert. Zum Einsatz kommt dieser "LAIC Advisor" unter anderem bei der fondsgebundenen Vermögensverwaltung des Hauses. Damit taugt die Software als Praxisbeispiel dafür, was eine KI in diesem Bereich bereits zu leisten imstande ist.

FONDS professionell ONLINE und Laiqon haben sich deshalb zu einer (nicht bezahlten oder anderweitig honorierten) Zusammenarbeit entschlossen: Der LAIC Advisor steuert ein Depot für einen fiktiven Kunden mit langjährigem Anlagehorizont und mittlerer Risikoneigung. Diese Strategie, "Dynamic 60" genannt, kommt auch in echten Depots zum Einsatz. Die Redaktion dokumentiert seit dem Sommer 2024 monatlich, was im Beispielportfolio passiert – unabhängig davon, ob die jüngste Performance überzeugen konnte oder nicht.

Viel Bewegung im Depot
Bei der Auswertung für den August sticht die hohe Zahl an Transaktionen ins Auge. Im Juni und Juli hatte die Laiqon-KI das Beispieldepot nicht angefasst, nun kam es zu zahlreichen Änderungen: Der LAIC Advisor orderte gleich 19 neue Zielfonds – und trennte sich im Gegenzug von 17 Anlageprodukten.

Interessant: Bei 15 der 17 Abgänge handelt es sich um ETFs. Im Gegensatz dazu sind unter den 19 Neuzugängen immerhin elf aktiv gemanagte Fonds zu finden. Unter dem Strich ist die Quote der klassischen Publikumsfonds dadurch von 19,6 Prozent Ende Juli auf 44,3 Prozent Ende August gestiegen. Die Details finden Sie in der Bilderstrecke oben. (bm)

Nähere Erläuterungen zur Grundlage der Laiqon-KI, ihrer Arbeits- und Funktionsweise finden Sie hier im Beitrag zum Auftakt der Kooperation.