FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2025

ten Rang belegt der Sunrise Dividends and Interest (A) von Iqam Invest mit 9,77 Prozent, der vor allem auf dividendenstar- NH HXURSÌLVFKH $NWLHQ XQG LQijDWLRQVJH- schützte Anleihen setzt. Die Analyse zeigt: Den „besten“ Para- graf-14-Fonds gibt es nicht. Während kon- servative Renten- und Mischfonds wie der Hypo Invest oder der Kepler VorsorgeMix- fonds durch stetige Erträge überzeugen, bieten dynamische Multi-Asset-Fonds wie GHU 0DQDJHG 3URljW 3OXV 7 RGHU 57 2SWL- mum § 14 mehr Potenzial – allerdings bei etwas höherem Risiko. Entscheidend ist die Kombination: Wer steuerliche Vorteile optimal nutzen will, sollte sein Paragraf- 14-Portfolio breit aufstellen – mit einem Kern aus stabilen Rentenfonds und ergän- zenden ertragsorientierten Mischfonds. Auch wenn der steuerliche Vorteil beim Gewinnfreibetrag im Vordergrund steht, zeigt sich: Eine ausgewogene Streuung über mehrere Fonds und Anlageschwer- punkte zahlt sich aus. GEORG PANKL FP Konzept : Ertrag konservativ – T Amundi Austria AT0000761663 Mischfonds anleihenorientiert Global 0,44 4,36 4,45 1,75 3,00 Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Solide (R) (T) Raiffeisen KAG AT0000A1DU47 Mischfonds anleihenorientiert Global 1,44 4,69 3,04 1,12 3,00 GreenStars Moderate (R) T Erste AM AT0000729298 Mischfonds anleihenorientiert Global 1,50 5,42 4,09 1,78 3,00 EthikMix Solide (T) Kepler-Fonds KAG AT0000A19296 Mischfonds anleihenorientiert Global 1,56 5,86 6,14 0,88 3,00 Allianz Invest Konservativ T EUR Allianz Invest KAG AT0000809249 Mischfonds anleihenorientiert Global 1,95 6,73 5,68 1,21 3,00 SpänglerPrivat: Ertrag Plus RT Iqam Invest AT0000A0ZYB5 Mischfonds anleihenorientiert Global 2,02 4,70 3,72 1,27 3,00 SUPERIOR 3 – Ethik A Security KAG AT0000904909 Mischfonds anleihenorientiert Global 2,25 6,63 5,81 0,97 2,50 You Invest Flexible Portfolio 30 EUR R01 (A) Erste AM AT0000802491 Mischfonds anleihenorientiert Global 2,57 6,12 5,03 1,31 3,50 Amundi GF Vorsorge Aktiv – A Amundi Austria AT0000812698 Mischfonds anleihenorientiert Global 2,80 5,11 4,39 0,99 5,00 Macquarie Business Class (A) LLB Invest KAG AT0000737697 Mischfonds anleihenorientiert Global 3,07 6,63 5,85 0,82 4,00 Apollo Konservativ Security KAG AT0000708755 Mischfonds anleihenorientiert Global 4,02 8,66 7,08 0,74 5,25 Kepler VorsorgeMixfonds A Kepler-Fonds KAG AT0000969787 Mischfonds anleihenorientiert Global 5,59 11,15 8,51 1,12 3,00 AVO 30 privat RT Iqam Invest AT0000A2KW86 Mischfonds anleihenorientiert Global – 6,39 5,60 0,67 0,00 Spängler DLTMultiAsset 30 (Spezial) (T) LLB Invest KAG AT0000A2WVP4 Mischfonds anleihenorientiert Global – 5,25 4,18 0,70 0,00 Wiener Privatbank PremiumAusgewogen (T) LLB Invest KAG AT0000675798 Mischfonds ausgewogen Global 1,43 5,95 6,84 2,92 5,00 Aktiva s Best-Invest T Sparkasse OÖ KAG AT0000729181 Mischfonds ausgewogen Global 1,55 6,13 3,94 2,05 3,00 Konzept : Ertrag ausgewogen – A Amundi Austria AT0000810056 Mischfonds ausgewogen Global 3,09 6,25 5,46 1,75 3,50 Fair Invest Balanced (T) LLB Invest KAG AT0000675228 Mischfonds ausgewogen Global 3,60 6,72 5,48 1,92 5,00 Allianz Invest Klassisch T EUR Allianz Invest KAG AT0000809256 Mischfonds ausgewogen Global 3,63 8,46 8,40 1,44 3,50 3 Banken Portfolio-Mix A 3 Banken-Generali I. AT0000817838 Mischfonds ausgewogen Global 3,68 6,47 3,70 0,95 3,00 Schoellerbank Global Pension Fonds T Schoellerbank Invest AT0000820550 Mischfonds ausgewogen Global 4,03 6,89 4,49 1,35 3,00 Starmix Ausgewogen A Kepler-Fonds KAG AT0000711585 Mischfonds ausgewogen Global 4,56 9,07 7,97 1,29 3,00 Gutmann Vorsorgefonds (A) EUR Gutmann KAG AT0000856828 Mischfonds ausgewogen Global 4,58 8,03 7,20 1,30 3,00 Sunrise Dividends and Interest (A) Iqam Invest AT0000A3EAW0 Mischfonds ausgewogen Global – – 9,77 0,58 0,00 Hypo Invest Masterinvest KAG AT0000857511 Mischfonds ausgewogen Euroland 5,68 8,42 8,05 1,33 4,00 Advanced Targets Fund (T) LLB Invest KAG AT0000606397 Mischfonds flexibel Global -0,17 1,10 5,48 2,16 5,00 Dynamik Ertrag A Kepler-Fonds KAG AT0000A10C72 Mischfonds flexibel Global 0,38 5,71 4,61 1,38 2,25 Managed Profit Plus T Security KAG AT0000A06VC4 Mischfonds flexibel Global 0,54 4,68 14,02 2,03 5,00 Top-Fonds IV „Der Planende“ EUR (T) Erste AM AT0000703111 Mischfonds flexibel Global 1,37 6,22 5,47 1,62 3,50 Erste Target EUR (T) Erste AM AT0000A043W6 Mischfonds flexibel Global 1,90 5,10 4,16 1,09 3,50 Raiffeisen-RC6 (T) Raiffeisen KAG AT0000A1PK37 Mischfonds flexibel Global 1,90 3,82 2,56 0,88 5,00 Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Diversified (R) (VTA) Raiffeisen KAG AT0000A105C5 Mischfonds flexibel Global 2,01 3,72 3,41 1,16 4,00 Raiffeisen Gewinnfreibetrag Solide (R) (T) Raiffeisen KAG AT0000726807 Mischfonds flexibel Global 2,11 5,64 4,50 1,43 3,00 LLB Strategie PKG (A) LLB Invest KAG AT0000817630 Mischfonds flexibel Global 2,45 4,76 5,19 1,56 5,00 C-Quadrat Arts Total Ret. Vorsorge §14 EStG A Ampega Investment AT0000789821 Mischfonds flexibel Global 2,99 3,60 5,89 2,06 5,00 Raiffeisen GewinnfreibetragMix (R) (A) Raiffeisen KAG AT0000811666 Mischfonds flexibel Global 3,80 6,75 5,68 1,73 3,00 You Invest Flexible Portfolio 50 T Erste AM AT0000724208 Mischfonds flexibel Global 3,81 6,88 5,66 1,66 3,50 VPI World Invest LLB Invest KAG AT0000707401 Mischfonds flexibel Global 4,18 7,81 6,91 1,83 5,00 LLB Strategie Total Return Ausgewogen (R) (T) LLB Invest KAG AT0000A1ASG7 Mischfonds flexibel Global 4,31 7,22 5,96 1,45 5,00 RT Optimum§14 Fonds EUR (A) Erste AM AT0000858923 Mischfonds flexibel Global 5,49 9,07 10,21 0,89 3,50 Hypo Vorarlberg Ausgewogen Global Masterinvest KAG AT0000814975 Mischfonds flexibel Euroland 4,82 7,27 6,40 1,17 3,50 S1000P LLB Invest KAG AT0000706791 Mischfonds flexibel Global – – 3,51 0,66 10,00 IqamBalanced Aktiv RT IqamInvest AT0000A1AK18 Multi-Asset Global 1,48 4,57 3,04 1,60 3,50 3 Banken KMU-Fonds T 3 Banken-Generali I. AT0000A06PJ1 Multi-Asset Global 2,60 6,11 5,37 1,02 3,50 Sunrise Active Opportunities T Iqam Invest AT0000A17Z11 Multi-Asset Global – – – 1,70 0,00 §-14-Fonds im Überblick (Auswahl, Kategoriereihung nach Region und 5-Jahres-Ertrag, Teil 2 Unter- Haupt- Performance p.a. * Laufende Fondsname KAG ISIN kategorie anlageregion 5 J. 3 J. 1 Jahr Kosten Agio AlleAngabenohneGewährundAnspruchaufVollständigkeit.VieleFondshabensowohleineausschüttendealsaucheine thesaurierendeVariante.| 1 alleAngabenvonCorum | 2 inkl.Steuern(desZeichnungspreises;wirksamerstmitVerkaufderAnteile) *Stichtag:31.10.2025 |Quelle:Mountain-View 272 fondsprofessionell.at 4/2025 STEUER & RECHT §-14-Fonds