FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2025

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 4 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2025 5 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Zürich Vers. gezillmert 1010Wien,Schwarzenbergplatz 15 Sandro Pichorner 0664/853 20 48 Vario Invest (MI) Je nachVereinbarung 30 Jahre Je nachVereinbarung k.A. 6,2%der Nettoprämiensumme – 24 Euro p.a. 4%der Jahresnettoprämie Keiner 25.247 Euro 1.442,31 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. ESG Defensive 1,10% 2,20% 1,09% ESG Balanced 5,00% 5,70% 1,37% ESG Dynamic 11,10% 10,70% 1,73% ESG Innovation 10,00% 9,80% 1,85% Kein aktives Management 50 Euro Frühestens nach einem Jahr 5.000 Euro Mind.5%,max.200%der Nettoprämiensumme Tarifwechsel kostenfrei möglich; allerdings fällt je nach Konstellation neuerlichVSt.an Rückkauf jederzeit nach 1 Jahr zur Hauptfälligkeit oder mit 3-monatiger Kündigungsfrist möglich; Entnahmenmöglich,wennmind.500 Euro entnommen werden und nach der Entnahme ein Fondswert vonmind.1.000 Euro verbleibt Ja Ja,über einen Ersatzvertrag; Abschluss jedoch auch auf unbestimmte Laufzeit (=lebenslang) möglich 100 Einzelfonds,2 Dachfonds Switches sind jederzeit kostenfrei möglich Zürich Vers. ungezillmert 1010Wien,Schwarzenbergplatz 15 Sandro Pichorner 0664/853 20 48 Vario Invest (MIL) Je nachVereinbarung 35 Jahre Je nachVereinbarung k.A. – 7,0%der Nettoprämiensumme 0,04%der Nettoprämiensumme p.a. zzgl.0,3%des Fondswertes p.a. plus 24 Euro p.a. Keine Keiner 24.909 Euro 1.442,31 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. ESG Defensive 1,60% 2,30% 1,08% ESG Balanced 4,90% 5,40% 1,38% ESG Dynamic 10,30% 10,10% 1,68% ESG Innovation 8,50% 8,80% 1,81% Kein aktives Management 50 Euro Frühestens nach einem Jahr 5.000 Euro Mind.5%,max.200%der Nettoprämiensumme Tarifwechsel kostenfrei möglich; allerdings fällt je nach Konstellation neuerlichVSt.an Rückkauf jederzeit nach 1 Jahr zur Hauptfälligkeit oder mit 3-monatiger Kündigungsfrist möglich; Entnahmenmöglich,wennmind.500 Euro entnommen werden und nach der Entnahme ein Fondswert vonmind.1.000 Euro verbleibt Ja Ja,über einen Ersatzvertrag; Abschluss jedoch auch auf unbestimmte Laufzeit (=lebenslang) möglich 100 Einzelfonds,2 Dachfonds Switches sind jederzeit kostenfrei möglich Tarife im Überblick WWK gezillmert 1010Wien,Hegelgasse 21 Stefan Otto 01/812 16 56-0 FVA25 Ab 6,4%,ab 1.846 Euro 35 Jahre 20‰vomZahlbeitrag nach Steuern 10% k.A. Keine Grundphase: 6,5%des Beitrags ohneVersiche- rungsteuer an laufenden Kosten.Verfügungspha- se: 5%des Beitrags +Vertriebskosten 6,4%des Beitrags.Ansparzeit: monatlich 1/12 des Beitrags (mind.3 Euro).Zuzahlung: einmalig 1% Grundphase beitragsbezogene Kosten 6,5%, Verfügungsphase 5% Keine 24.293 Euro In Höhe des jeweiligen Fondsdeckungskapitals Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. WWK Select Chance D 9,39% – 1,48% WWK Select Balance D 6,07% – 1,52% WWK Select EuroRenten-1,23% -0,19% 0,83% WWK Investment S.A. 25 Euro zzgl.Versicherungsteuer Nach einem Jahr,danachmonatlich kündbar NurTarif mit laufender Beitragszahlung NurTarif mit laufender Beitragszahlung Nein Jederzeit mit einer Frist von 3 Börsentagen zum MonatserstenTeilauszahlungenmöglich.Bei Teilauszahlungen erfolgt ein Abzug in Höhe von 90 Euro.Der Auszahlungsbetragmuss mindestens 500 Euro betragen,verbleibenderWert 1.000 Euro Ja,minimale Beitragszahlungsdauer ist die Dauer der frei wählbaren Grundphase Ja,automatisch imRahmen des Lebensphasen- modells bis Endalter 80 Jahre integriert 117 Fonds,davon 6 Dachfonds Shift und Switch jederzeit und unbegrenzt kostenlos möglich FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 178 fondsprofessionell.at 4/2025 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Nettobeitragssumme | 4 MöglicheÜberschüsseausZins-, Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 5 ACHTUNG:DieTotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handeltessichum Spezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet.