FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2025

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 4 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2025 5 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Wr. Städtische gezillmert 1010Wien,Schottenring 30 KR Gerhard Heine 050/350-20000 sorgenfreies.mixinvest Je nachVereinbarung Je nachVereinbarung Je nachVereinbarung,Bemessungsgrundlage ist das Fondsvermögen Bonitäts- und bestandsabhängig zwischen 10 und 20% 6,50%der Nettoprämiensumme, Zuzahlungen 5,0% Keine Während Prämienzahlungsdauer: monatlicheVer- waltungskosten 0,20833%der Jahresnettoprämie zuzüglich 0,025%der Deckungsrückstellung im Deckungsstock der kl.Lebensversicherung sowie 0,05%des fondsgebundenenTeils Siehe Punkt 11 Keiner 26.362 Euro 105%der Deckungsrückstellung, nach 70.Lebensjahr 101% Lfd. Einzelfonds 5 J. 10 J. Kosten Auswahl p.a. p.a. p.a. C-Quadrat Arts Best Mo. 6,40% 3,80% 2,61% iShares Core MSCIWld. 13,90% 11,50% 0,20% iShares Core S&P 500 15,40% 14,00% 0,10% BGFWorld Gold 14,10% 14,30% 2,09% Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro Nach dem1.Versicherungsjahr Zuzahlungmöglich,mind.1.000 Euro, bei EE-Tarif: 5.000 Euro 105%der Deckungsrückstellung,nach dem70. Lebenjahr 101%,Höchstleistung: individuell Tarif- bzw.Produktwechsel kostenlos möglich Rückkäufe: 1%Abschlag von der Deckungsrück- stellung vor Ende der Hochrechnungsdauer,da- nach 0%;Teilrückkäufe: kostenfrei; Zuzahlungen: imRahmen der Novationsgrenzenmöglich Unbestimmte Laufzeit und imRegelfall unbestimmte Prämienzahlungsdauer Unbestimmte Prämienzahlungsdauer und unbestimmte Laufzeit Über 120 Fonds, inklusive 16 ETFs Keine,bei Beratung des Kunden und individueller Vereinbarungmit demVertriebspartner können Kosten anfallen,Switches unbegrenzt Wr. Städtische ungezillmert 1010Wien,Schottenring 30 KR Gerhard Heine 050/350-20000 aktives.fondsinvest Je nachVereinbarung Je nachVereinbarung Je nachVereinbarung,Bemessungsgrundlage ist das Fondsvermögen Bonitäts- und bestandsabhängig zwischen 10 und 20% Keine 6,00%der Nettoprämie, Zuzahlungen 6,0% Während der Prämienzahlungsdauer betragen die monatlichenVerwaltungskosten 0,20833%der Jahresnettoprämie zuzüglich 0,05%der Deckungsrückstellung und werdenmonatlich der Prämie oder Deckungsrückstellung entnommen Siehe Punkt 11 Keiner 25.997 Euro 105%der Deckungsrückstellung, nach 70.Lebensjahr 101% Lfd. Einzelfonds 5 J. 10 J. Kosten Auswahl p.a. p.a. p.a. C-Quadrat Arts Best Mo. 6,40% 3,80% 2,61% iShares Core MSCIWld. 13,90% 11,50% 0,20% iShares Core S&P 500 15,40% 14,00% 0,10% BGFWorld Gold 14,10% 14,30% 2,09% Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro Nach dem1.Versicherungsjahr Zuzahlungmöglich,mind.1.000 Euro, bei EE-Tarif: 5.000 Euro 105%der Deckungsrückstellung,nach dem70. Lebenjahr 101%,Höchstleistung: individuell Tarif- bzw.Produktwechsel kostenlos möglich Rückkäufe : 1%Abschlag von der Deckungsrück- stellung vor Ende der Hochrechnungsdauer,da- nach 0%;Teilrückkäufe: kostenfrei; Zuzahlungen: imRahmen der Novationsgrenzenmöglich Unbestimmte Laufzeit und imRegelfall unbestimmte Prämienzahlungsdauer Unbestimmte Prämienzahlungsdauer und unbestimmte Laufzeit Über 120 Fonds, inklusive 16 ETFs Keine,bei Beratung des Kunden und individueller Vereinbarungmit demVertriebspartner können Kosten anfallen,Switches unbegrenzt Tarife im Überblick Wüstenrot gezillmert Alpenstraße 70,5020 Salzburg RenateTrummer-Stempfl 0664/88 34 52 87 morgen&mehrVorsorge (T350/24) Berechnungsbasis 100%der Nettobeitrags- summe,davon 42‰(4,2%) in Euro 1.211,54 Maximal 105%des Jahresnettobeitrags; ab dem26.Jahr Berechnungsbasis 100%der NBS³,davon 4,5‰ (0,45%); max.11,25%des Jahresnettobeitrags Für neueVermittler 20% 6%der Nettobeitragssumme,max.150%der Jahresnettoprämie; verteilt auf 5 Jahre Keine Jährlich 30 Euro + 0,3%vomFondswert Jährlich 2,7%der Jahresnettoprämie Keiner 25.853 Euro 2.798,08 Euro – dieser Betrag erhöht sich umden Wert der Fondsanteile Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. AmundiÖkoSoz.EuroAg.Bd-1,77% 0,07% 0,81% AmundiÖkoSozialMixmod. – – 1,79% AmundiÖkoSozialMixausgew. – – 1,99% AmundiÖkoSozialMixdyn. – – 2,08% AmundiÖkoSozialStock 9,43% 8,28% 1,93% Nur Einzelfonds: Amundi 80Euro 1 Jahr 5.000 Euro 10% Ja Teilentnahmen kostenfrei.Bei Rückkauf wird ein Abschlag von 5%,fallend auf 1%desVertrags- werts verrechnet.Zuzahlungen sindmöglich.Hin- weis: Die Summe der Einmalzuzahlungen darf die anfängliche Beitragssumme nicht übersteigen Ja Ja 5 Fonds Keine Kosten,kein Limit fondsprofessionell.at 4/2025 177 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Jahresnettobeitragssumme | 4 MöglicheÜberschüsseaus Zins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 5 ACHTUNG:DieTotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handeltessich umSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet.