FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2025

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren³ 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2025 4 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Tarife im Überblick Donau gezillmert 1010Wien,Schottenring 15 Mag.Alastair McEwen 050/330 72-754 Hybrid Select LautVereinbarung LautVereinbarung LautVereinbarung LautVereinbarung 8,65%der Nettoprämiensumme – – – Keine Unterjährigkeitszuschläge 25.881Euro Vor 70.Lebensjahr: 105%der Deckungsrückstel- lung; danach 101%der Deckungsrückstellung Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Einzelfonds Einzelfonds werden vom jeweiligen Fondsanbieter gemanagt 50 Euro 1 Jahr 5.000 Euro VorVollendung des 70.Lebensjahres 105%der Deckungsrückstellung,nachVollendung des 70. Lebensjahres 101%der Deckungsrückstellung; zusätzlich garantierte Ablebensleistung wählbar: 100%der Einmalprämie Nein Teilentnahmen (Auszahlungsbetragmind.500 Euro) nach erstemVertragsjahr kostenfrei.Die verbleibende Deckungsrückstellungmuss mind. 1.000 Euro betragen; Der Abruf der Deckungs- rückstellung ist jederzeit möglich; Zuzahlungen ab 1.000 Euro Ja UnbestimmteVertragslaufzeit Mehr als 80 Fonds Nein,kostenlos möglich Generali gezillmert 1010Wien,Landskrongasse 1–3 Mag.Thomas Bayer 01/534 01-11670 U16-CF 5%der Nettoprämiensumme 35 Jahre Keine k. A. Max.5%der Nettoprämiensumme, maximiert mit 35 Jahresnettoprämien – Veranlagungsteil: 0,05%der NPS + 1%d.Jahresnettoprämie(JNP) des Fondsanteils + 5%der JNP + 5 Euro (max.105 Euro) Ablebensteil: 0,2‰der Ablebensleistung + 12%d.Nettorisikoprämie+ 12 Euro Stückkosten Siehe oben – 24.891 Euro 2.909 Euro Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER Auswahl p.a. p.a. p.a. 3BankenSachwerte-Fonds 8,83% 6,67% 1,41% 3BankenWerteDefensive 1,29% 1,12% 1,09% AmundiEthikFonds 1,48% 2,55% 1,14% Bestof3Banken-Fonds 4,90% 3,52% 1,18% BGFESGMulti-AssetFund 3,95% 4,57% 1,52% DJE–Zins&Dividende 4,98% 4,70% 1,62% Einzelfonds werden vom jeweiligen Fondsanbieter gemanagt 50 Euro 1 Jahr 5.000 Euro 10–200%der Prämiensumme Nein,weil Anteil der KLVimVertrag bereits bei Abschluss möglich und Produkt als Kapital- oder Pensionsvariante wählbar Teilentnahmemöglichkeiten ohne Stornoabschlag: bis zu 8 vorzeitigeTeilauszahlungen ab dem 5.Versicherungsjahr.Zusätzlich bei bestimmten Anlässen,Höhe: mind.500 Euro,max.90%des Deckungskapitals.Stornoabzug: max.8%des Deckungskapitals desVeranlagungsteils Ja Ja,ummaximal 5 Jahre 30 Fonds 4-mal jährlich kostenfrei möglich,danach Bearbeitungsgebühr in Höhe vonmind.25 Euro Donau ungezillmert 1010Wien,Schottenring 15 Mag.Alastair McEwen 050/330 72-754 Fonds Select LautVereinbarung LautVereinbarung LautVereinbarung LautVereinbarung 8,17%der Nettoprämiensumme – – – Keine Unterjährigkeitszuschläge 26.002Euro Vor 70.Lebensjahr: 105%der Deckungsrückstel- lung; danach 101%der Deckungsrückstellung Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Einzelfonds Einzelfonds werden vom jeweiligen Fondsanbieter gemanagt 50 Euro 1 Jahr 5.000 Euro VorVollendung des 70.Lebensjahres 105%der Deckungsrückstellung,nachVollendung des 70. Lebensjahres 101%der Deckungsrückstellung; zusätzlich garantierte Ablebensleistung wählbar: 100%der Einmalprämie Nein Teilentnahmen (Auszahlungsbetragmind.500 Euro) nach erstemVertragsjahr kostenfrei.Die ver- bleibende Deckungsrückstellungmuss mind. 1.000 Euro betragen; Der Abruf der Deckungs- rückstellung ist jederzeit möglich; Zuzahlungen ab 1.000 Euro Ja UnbestimmteVertragslaufzeit Mehr als 80 Fonds Nein,kostenlos möglich fondsprofessionell.at 4/2025 171 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 MöglicheÜberschüsseausZins-,Risiko-undKostengewin- nensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 4 ACHTUNG:DieTotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handeltessichumSpezialfonds-Portefeuilles derVersicherungen,wirdkeineTERberechnet.