FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2025

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispielberechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren³ 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2025 4 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27. WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöhe,undwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden? Tarife im Überblick APK ungezillmert 1030Wien,Thomas-Klestil-Platz 13 Mag.Eugen Christian Sagon 050/275 37 00 Bestandstarif 0%bis 2%von der Nettoprämie in der Berechnungmit 2% IST-Provisionierung,fällig bei Prämieneingang 0,4%vomDeckungskapital am31.12. Nicht vorhanden Nicht relevant 0–2%der Nettoprämie (in der Berechnungmit 2 %) 0,8%vomDeckungskapital am31.12. Keine Nicht vorhanden 23.641 Euro – Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. GM1 6,61% 6,43% 1,40% GM5 9,41% 10,86% 0,80% APK Balanced Mix 3,55% 3,84% 1,25% APK Nachhaltigkeitsmix 4,62% 5,70% 0,61% APK Basic 1,71% 2,29% 1,16% APK Renten 0,49% 1,25% 1,10% APK Pensionskasse AG 50 Euro Jederzeit möglich 500 Euro – Nein,nicht möglich Bei einemRückkauf werden 0,5%des Auszah- lungswerts verrechnet.Generell besteht kein Zuzahlungslimit.(Ohne Berücksichtigung der versicherungssteuerlichenVorgaben) ImFall einer Rentenleistung spielen diese keine Rolle Ja Whole Life 15 Einzelfonds (aktiv,passiv,ETF) und 2 Dachfonds – institutionelle Fondstranchen Kostenlos Austrion gezillmert 1200Wien,Handelskai 92,Rivergate 4.OG Richard Zarycka 01/536 64-599 R04 – LifeTime 5,5%der Bruttoprämiensumme (1.650 Euro Provision bei 30.000 Euro Prämiensumme) 35 Jahre 2‰vomFondswert p.a.sowie 1,5%des Jahresnettobeitrags gem.Zahlweise 10% 7,5%der Nettoprämiensumme auf 5 Jahre Keine 0,5%der BPS p.a. in den Jahren 1–5, 0,2%der BPS p.a. in den Jahren 6–10, Jahresgebühr ca.4 Euromonatlich 0,2%aus demFondsvermögen p.a. 1,5% jeder Bruttoprämie Keiner 24.270 Euro 5%des Fondswerts Portfolio/Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. 7 gemanagte Portfolios – – – k.A. 50 Euro Prämienfreistellung frühestens mitWirkung zum Ende des 1.Versicherungsjahres 5.000 Euro FixerTodesfallschutz; MinimumFondswert + 5%des Fondswerts Nein Teilrückkäufe ab 700 Euro jederzeit kostenfrei möglich.Es gibt keinen Rückkaufsabschlag. In bestimmtenVertragskonstellationen kann das zu einer Nachversteuerung führen.Zuzahlungen sind ab 1.000 Euromöglich Ja Unbegrenzte Laufzeit Über 120 Einzelfonds und 7 gemanagte Portfolios Nein,täglich und beliebig oft kostenfrei möglich FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 170 fondsprofessionell.at 4/2025 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 MöglicheÜberschüsseausZins-,Risiko-und Kostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 4 ACHTUNG:DieTotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet;handeltessichum Spezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. fponline.at/newsletter fponline.at/newsletter NEWS LETTER SERVICE Jetzt bestellen! @ Täglich eine Übersicht aller aktuellen Informationen aus dem Fonds-, Versicherungs-, Sachwerte- und Finanzvertriebs- bereich für Anlageberater.