FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2025

Wachstumsmotor FLV Fondspolizzen bleiben ein Erfolgsmodell in der Lebensversi- cherung. Neue Produktgenerationen, Digitalisierung im Vertrieb und der Fokus auf ESG-Fonds bestimmen die Entwicklung. D er österreichische Markt für fonds- gebundene Lebensversicherungen zeigt sich auch 2025 in starker Form. Fast alle Anbieter berichten von steigenden Prämien, wachsendem Kundeninteresse und einem klaren Trend hin zu nachhal- WLJHQ ijH[LEOHQ XQG GLJLWDO XQWHUVWĞW]WHQ Lösungen, wie eine aktuell von FONDS professionell unter zwölf Versicherungen durchgeführte Umfrage zeigt. Trotz wirt- schaftlicher Unsicherheiten und volatiler Kapitalmärkte entwickelt sich das Fonds- polizzengeschäft in Österreich erstaunlich UREXVW %HVRQGHUV DXȬÌOOLJ 'LH 1DFKIUDJH steigt über alle Altersgruppen hinweg. Viele Anleger suchen langfristige Anlage- formen, die Renditechancen mit Sicher- heit und Nachhaltigkeit verbinden. Die :LHQHU 6WÌGWLVFKH ]HLJW GDEHL H[HPSOD- risch, wie ein modernes Produktangebot zum Erfolg führen kann. Nach einem Rekordjahr 2024 wuchs das Neugeschäft im ersten Halbjahr 2025 um über 30 Pro- zent, nach drei Quartalen lag das Plus immer noch bei rund 20 Prozent. „Unsere neue Produktstrategie mit aktives.fondsin- YHVW VRUJHQIUHLHV PL[LQYHVW XQG ORV VRIRUW- pension bietet für jede Lebensphase die passende Lösung“, sagt Vorständin Sonja Raus. Zwei Drittel der Fonds imAngebot sind nachhaltig. Ein eigens entwickeltes Vertriebstool zeigt Kunden zudem, wann sich Fondspolizzen steuerlich gegenüber einem Direktinvestment lohnen. Auch GLH 8QLTD NRQQWH ]ZHLVWHOOLJ ]XOHJHQ plus 22,7 Prozent im ersten Halbjahr, plus 21,7 Prozent nach drei Quartalen. Das Unternehmen hat sein Fondsangebot bereits 2024 vollständig auf Nachhaltig- keit umgestellt. „Mit unserer klar struktu- rierten nachhaltigen Fondspalette schaf- fen wir Transparenz und erleichtern den Beratungsprozess“, betont Uniqa-Produkt- managerin Andrea Kriegl. Digitalisierung Digitalisierung bleibt eines der großen Stichworte des Jahres. Viele Versicherer investieren massiv in neue Beratungsplatt- formen und Onlineportale, um Kunden- prozesse einfacher und transparenter zu gestalten. Bei der Helvetia zeigt sich dieser Wandel besonders deutlich. Der elektro- nische Vertragsservice eVS ermöglicht es Vermittlern, Verträge digital zu verwalten, Umschichtungen vorzunehmen und Kun- denportfolios laufend zu analysieren. „Mit unserem eVS bieten wir Vermittlern ein modernes Portal mit Funktionen wie Rebalancing, Ertragssicherung und digi- talen Umschichtungen“, erklärt Heinrich Plametzberger, Leiter Aktuariat und Pro- duktmanagement Leben. Das Unterneh- men verzeichnet dank dieser Modernisie- rung ein zweistelliges Wachstum – getra- gen von einer hohenNachfrage nach inter- nationalen Aktienfonds und thematischen ,QYHVWPHQWV $XFK GLH *HQHUDOL SURljWLHUW von der wachsenden Bedeutung digitaler Beratungstools. Besonders die Produkte LifePlan und LifeInvest kommen gut an. „Das Kundeninteresse an ESG-Fonds hat sich zuletzt moderat erhöht. Nachhaltige Investitionen bleiben ein zentrales Thema“, betont Vorstand Martin Sturzlbaum. Mit :HELQDUHQ QHXHQ ,QGH[IRQGV XQG ,'' konformen Onlineprozessen setzt die *HQHUDOL DXI (ȯ]LHQ] XQG ]HLWJHPÌĕH Das Jahr 2025 verläuft für Öster- reichs Fondspolizzenanbieter erneut erfreulich. Steigende Prämien, inno- vative Produkte und der anhaltende Trend zu nachhaltigen Investments prägen denMarkt. 166 fondsprofessionell.at 4/2025 FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen FOTO: © PHOTO SESAON | STOCK.ADOBE.COM