FONDS professionell Österreich, Ausgabe 3/2021

Nachhaltig gefüllte Polizzen Nachhaltige Investmentfonds werden für Versicherer und Vertrieb immer wichtiger. Dies zeigt sich auch in den Bestandslisten der heimischen Fondspolizzenanbieter. N achhaltigkeit ist für Fondsgesellschaf- ten bereits seit einigen Jahren ein Thema und entwickelt sich immer mehr zum ganz großen Trend. Nun erkennen auch die Anbieter von fondsgebundenen Versicherungen zunehmend die Zeichen der Zeit.Nicht nur weil Vermittler für ihre Kunden immer häufiger ESG-Fonds für Polizzen nachfragen, erweitert ein Versiche- rer nach dem anderen seine Produktpalette um nachhaltig anlegende Portfolios. Vor- aussichtlich ab dem vierten Quartal 2021 wird die Versicherungsvertriebsrichtlinie IDD ebenso wie Mifid II vorschreiben, dass Vermittler bei ihrer Klientel künftig ge- nauer nachfragen müssen, „wie nachhaltig es denn sein soll“ – ähnlich wie bei der Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen bei Fonds. Ein Vermittler darf dann keine Fondspolizze empfehlen, wenn sie die Nachhaltigkeitskriterien des Kunden nicht erfüllt. Kein Wunder also, dass die Vermitt- ler von Fondspolizzen nachhaltigen Invest- ments immer mehr Bedeutung beimessen. Dies unterstreicht auch eine aktuelle von FONDS professionell unter 89 Vermögens- beratern und Versicherungsmaklern durch- geführte Umfrage: Über 90 Prozent der Teilnehmer geben dabei an, dass die Be- deutung von nachhaltigen Investments für das Fondspolizzengeschäft in den nächsten drei Jahren deutlich zunehmen wird (siehe auch Seite 166). Und die Versicherungen dürften auf die- sen Trend bereits reagiert haben. Diesen Schluss lässt zumindest eine Auswertung der einmal jährlich von FONDS professio- nell abgefragten Bestandslisten der Fonds- polizzenanbieter zu. Immerhin 88 Fonds mit nachhaltiger Ausrichtung finden sich in den Listen der zehn Versicherungen, die uns Bestandszahlen zur Verfügung gestellt haben.Nicht enthalten sind die Zahlen der hauseigenen Portfolios. Anbieter passiver Nachhaltigkeitsfonds sind dabei nur mit fünf Produkten vertreten. Gemessen am Gesamtvolumen von 5,3 Milliarden Euro, ist der Anteil von nachhaltigen Fonds mit acht Prozent allerdings noch überschaubar. Historisch gesehen ist dies auch nicht weiter verwunderlich, dominieren die Be- standsliste unter den ausländischen Fonds- anbietern doch immer noch ehemalige Flaggschifffonds wie der Fidelity Funds – European Growth oder der Templeton Growth Fund. Dass sich dieses Bild lang- fristig wandeln wird, zeigt allerdings ein Blick auf die größten Bestandsfonds der inländischen Fondsanbietern: Dort findet sich mit dem Amundi Ethik Fonds Evolu- tion erstmals ein dementsprechendes Pro- dukt unter den Top Five. Der vom Volu- men her stärkste Nachhaltigkeitsfonds ist mit knapp 70 Millionen Euro übrigens der 1996 aufgelegte Ökoworld Ökovision Clas- sic. Insgesamt drei Versicherungen haben » Der Trend zu nachhalti- gen Investments wird sich auch im Bereich der Fondspolizzen weiter fortsetzen. « Gerhard Heine, Wiener Städtische Versicherer gehen zunehmend dazu über, für ihre Fondspolizzen nach- haltige Investments anzubieten, mit denen Kunden den gewählten Versicherungsmantel füllen können. FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 158 fondsprofessionell.at 3/2021 FOTO: © STOCK.ADOBE.COM