FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2020

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispiel-Berechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2020 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöheundwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden WWK gezillmert 1010Wien,Hegelgasse 21 Stefan Otto 01/812 16 56-0 FVA08 Ab 5%,ab 1.500 Euro 35 Jahre 2%vomZahlbeitrag ab dem2.Jahr 10% 3,5%der Beitragssumme der Grundphase bzw.3,50%des Zuzahlungsbetrags – Grundphase: 8%des Beitrags sowie 0,16% der Beitragssumme p.a.Verfügungsphase: 6,5%des Beitrags sowieVertriebskosten von 3,5%des Beitrags; 24 Euro sowie 0,30% des Fondsguthabens p.a. – – 24.202 Euro In Höhe des jeweiligen Fondsdeckungskapitals Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a.. WWK Select Chance B 7,55% 9,78% 1,6 WWK Select Balance B 2,54% 5,13% 1,62 WWKSelectEuroRentenfs0,92% 2,21% 0,86 WWK Investment S.A. 25 Euro zzgl.Versicherungsteuer Keine Mindestdauer NurTarif mit laufender Beitragszahlung NurTarif mit laufender Beitragszahlung Nein Jederzeit mit einer Frist von 2 Börsentagen zu jedemMonatserstenTeilauszahlungenmöglich, die vereinbarte Mindesttodesfallleistung reduziert sich in Höhe derTeilauszahlung,der Auszahlungs- betragmuss mindestens 500 Euro betragen Ja,minimale Beitragszahlungsdauer ist die Dauer der frei wählbaren Grundphase Ja,automatisch imRahmen des Lebensphasen- modells bis Endalter 85 Jahre integriert 81 Fonds,davon 13 Dachfonds, 4 aktive und 6 passive Anlagestrategien Shift und Switch jederzeit und unbegrenzt kostenlos möglich Zürich Vers. gezillmert* 1010Wien,Schwarzenbergplatz 15 Mag.Klaus Riener 01/501 25-1528 Tarif MI 5%der JNP 3 -Prämiensumme 35 Jahre 2% jeder Nettoprämie Entfällt Abschlusskosten gesamt 7,6%der Nettoprämiensumme – 0,05%der Nettoprämiensumme p.a. plus 24 Euro p.a. Keine Entfällt 25.616 Euro 5%der Nettoprämiensumme = 1.442,31 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a.. Fundbasket Defensive 1,76% – 1,35 Fundbasket Nachh.-Bal. 6,13% – 1,36 Fundbasket Balanced 2,72% – 1,92 Fundbasket Nachha.Dyn. 0,06% – 1,64 Fundbasket Dynamic 6,94% – 1,75 Fundbasket Progressive 9,91% – 2,13 Abgestimmter Fondsmix,die Fundbaskets werden nicht gemanagt 50 Euro Frühestens nach einem Jahr 5.000 Euro Mind.5%,max.200%der Nettoprämiensumme Tarifwechsel kostenfrei möglich; allerdings fällt je nach Konstellation neuerlichVSt Rückkauf nach einem Jahr möglich; Rückkaufs- abschlag: 1%d.Nettoprämiensumme,maximal jedoch 300 Euro.Teilrückkäufe bis zu einem ver- bleibenden Fondswert von 1.000 Euromöglich; Mindestentnahmebetrag: 500 Euro Ja Ja,über einen Ersatzvertrag; Abschluss jedoch auch auf unbestimmte Laufzeit (=lebenslang) möglich 85 Einzelfonds,2 Dachfonds Switches sind jederzeit kostenfrei möglich Tarife im Überblick Wüstenrot gezillmert 5020 Salzburg,Alpenstraße 61 ManuelTauchner 05/70 70-100 FlexibleLife 5%der Nettoprämiensumme 20 Jahre 4%vom Jahresnettobeitrag Keine 75%der JNP³ einmalig,865Euro 9 x 8,5%der JNP³,883 Euro Jährlich 45 Euro + 0,5%vomFondswert, gesamt: 2.542 Euro für die Laufzeit von 25 Jahren Jährlich 3,7%der JNP³,1.067 Euro für die Laufzeit von 25 Jahren Keiner 25.357 Euro 2.885 Euro +Wert der Fondsanteile Einzelfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Axa Gl Inc.Generation 1,45% – 1,49 DWS Con.Kaldemorgen 2,62% – 1,55 Axa Factor Sust.Equity – – 0,61 Morgan Stanley Quality 9,27% – 1,88 FvS Multiple Opp II 7,04% – 1,65 IQAM Balanced Equity 2,99% 3,50% 2,43 Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 60 Euro 1 Jahr 5.000 Euro Generell 10%des Netto-Einmalbeitrags Ja Teilentnahmen nach einem Jahr; höchstens 75% des Fondswerts und abschlagsfrei; Rückkauf nach einem Jahr; Abschlag zwischen 5 und 3%; Zuzah- lungen jederzeit möglich,max.bis zur Höhe der zu Vertragsbeginn vereinbarten Beitragssumme Ja Ja 6 Fonds Keine Kosten,keine Limits *DiehierdargestellteTabellezeigtnichtalleamMarktverfügbarenProdukteunsstelltsomitnureineAuswahldar. DieZürichVersicherungverfügtetwaauchübereinenungezillmertenTarif. FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 162 fondsprofessionell.at 4/2020 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Jahresnettoprämie | 4Prämienzahlungsdauer |5Mögliche ÜberschüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. |6ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet,han- deltessichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. |