FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2020

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispiel-Berechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2020 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöheundwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden Standard Life gezillmert 8020 Graz,Arche Noah 9 Andreas Fromm,Armin Sturm 0800/12 12 48 Maxxellence Invest 4,5%der Nettoprämiensumme 1.298 Euro Max.70 Jahre BZD 4 unter Alter 50, max.40 Jahre BZD 4 über 50 Jahre 0,28%auf den Fondswert ab dem 2.Versicherungsjahr 10% für ein Jahr 2.019 Euro – 0,50%Verwaltungskosten aus demBeitrag, 0,02%aus demFondsvermögen p.a. 5 Euro festeVerwaltungskosten 65,77 Euro p.a. + 0,24%p.a.aus demFondsvermögen Keiner 27.505 Euro – Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. MyFolioSLImngt.Balance 1,81% – 1,60 MyFolioSLImngt.Chance 1,82% – 1,85 MyFolioSLImngt.Chance+ 2,02% – 1,95 MyFolioSLImngt.Defensiv 1,32% – 1,30 MyFolioSLImngt.Substanz 1,60% – 1,45 Standard Life Investments 50 Euro pro Monat mind.1.000 Euro für Prämienfreistellung 10.000 Euro Mindestens 5.000Euro; maximal 400%der Beitragssumme Nein Keine Abschläge Ja Ja,nach Rücksprache 111 Einzelfonds,15 Dachfonds Nein Standard Life ungezillmert 8020 Graz,Arche Noah 9 Andreas Fromm,Armin Sturm 0800/12 12 48 B-SMART Invest 4,5%der Nettoprämiensumme – 0,42%Durchschnittswert 10% für ein Jahr – 1.875 Euro 0,035%Verwaltungskosten aus demBeitrag, 5 Euro festeVerwaltungskosten 60 Euro p.a. + 0,42%aus Fondsvermögen Keiner 27.235 Euro – Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a.. MyFolioSLImngt.Balance 1,81% – 1,60 MyFolioSLImngt.Chance 1,82% – 1,85 MyFolioSLImngt.Chance+ 2,02% – 1,95 MyFolioSLImngt.Defensiv 1,32% – 1,30 MyFolioSLImngt.Substanz 1,60% – 1,45 Standard Life Investments 50 Euro pro Monat mind.1.000 Euro für Prämienfreistellung – Mindestens 5.000Euro; maximal 400%der Beitragssumme Nein Keine Abschläge Ja Ja,nach Rücksprache 111 Einzelfonds,15 Dachfonds Nein Tarife im Überblick Nürnberger ungezillmert 5020 Salzburg,Moserstraße 33 Prok.Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1545 4,80 Euro p.m.oder 5%p.m. Keine Keine Bestandsprovision vorgesehen.Einzel- vertraglich von 0,0 bis 0,3%vomFondswert Keine Keine Für 100%Provisionsvariante: 5%der laufenden Prämie (p.a.) 0,2%der Deckungsrückstellung und 72 Euro p.a.,Depotprov.wird Deckungsrückstellung entnommen (s.Pkt.7),Fondskostenrückver- gütungen wirdVertragswert gutgeschrieben Keine Keine 26.830 Euro Risikosumme: mind 5%der NPS 3 Ablebens- leistung: vereinbarte Mindesttodesfallsumme Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 9,23% 5,63% – PremiumVermögensplan+1,57% 2,50% – Portfolio Plan 3 5,92% 5,06% – Nachhaltig investieren+ 4,73% 5,45% – Fürstlich investieren 7,04% 5,19% – Portfolio Plan 2 2,85% 2,94% – PremiumVermögensplan1,07% 2,07% – Nachhaltig investieren 1,75% 2,66% – Portfolio Plan 1 -0,04% 0,51% – NürnbergerVersicherungs AG Österreich 50 Euro,für bestimmte Portfolios 100 Euro ZumEnde des 1.Versicherungsjahres Kein Einmalerlagmöglich; Zuzahlung zumöglich Kein Einmalerlagmöglich Nein Rückkaufabschlag: 2,5% (max.150 Euro) Zuzahlungen ab 1.000 Euro Ja Ja 77 Einzelfonds,13 Dachfonds,9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 158 fondsprofessionell.at 4/2020 1Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. | 3 Nettoprämiensumme | 4Beitragszahlungsdauer | 5 Mögliche ÜberschüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. |6ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet,han- deltessichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet.