FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2020

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispiel-Berechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2020 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöheundwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden Helvetia ungezillmert 1010Wien,Hoher Markt 10–11 Alexander Neubauer 050/222-1847 CleVesto Fondssparplan 5%JNP Keine 0,58%DW Keine Keine Keine Betreuungskosten betragen 5%der Nettoprämie, Verwaltungskosten: 0,025%p.m.der Deckungsrückstellung / desVertragswerts in den ersten 7 Jahren,danach 0,045%der Deckungsrückstellung / desVertragswerts Inkassokosten: 0,25%der NP 7 ,werden bei jeder Prämienzahlung einbehalten Keine 25.546 Euro 105%des vorhandenenVertragswertes werden ausgezahlt Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Speed Lane 5,15% 5,27% – Main Lane 2,52% 5,59% – FairFuture Lane – – – Balanced Lane 3,21% 4,70% – Safe Lane 0,14% 0,82% – Vontobel Asset Management 30 Euro 1 Jahr Nur gegen laufende Prämie abschließbar Nur gegen laufende Prämie abschließbar, dort mit 105%des Fondswerts fixiert Nein Freie Kapitalverfügbarkeit nach dem1.Versiche- rungsjahr ohne Abschläge.Bei einemTeilrückkauf (Entnahme) muss eine Deckungsrückstellung in der Höhe von 1.000 Euro imVertrag verbleiben Nein Ja,bis zumEndalter 85 Ca.200 Fonds,5 gemanagte Portfolios 12-mal jährlich kostenlos, danach pro Switch 25 Euro Tarife im Überblick Nürnberger gezillmert 5020 Salzburg,Moserstraße 33 Prok.Wolfgang Menghin 050/44 87-532 1544 135%der Jahresnettoprämie 1.558 Euro 28 Jahre Keine Bestandsprovision vorgesehen.Einzel- vertraglich von 0,0 bis 0,3%des Fondswerts Abhängig von der Bonität desVermittlers und der Dauer der Zusammenarbeit Für 100%Provisionsvariante: 6,12% (bis 25 Jahre) und 5,28% (ab 35 Jahre) der PS³ Keine 0,2%der PS³ und 0,2%der Deckungsrück- stellung und 13 Euro p.a.; Depotprovision wird der Deckungsrückstellung entnommen (s.Pkt.7), Fondskostenrückvergütungen (derzeit mit 100%) wirdVertragswert gutgeschrieben PrämienpflichtigeVerträge: 3,5% (ab 200 Euromtl.3%) der Prämie Keine 25.867 Euro Risikosummemind.5%der NPS.Ablebens- leistung: vereinbarte Mindesttodesfallsumme Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Portfolio Plan 4 9,23% 5,63% – PremiumVermögensplan+1,57% 2,50% – Portfolio Plan 3 5,92% 5,06% – Nachhaltig investieren+ 4,73% 5,45% – Fürstlich investieren 7,04% 5,19% – Portfolio Plan 2 2,85% 2,94% – PremiumVermögensplan1,07% 2,07% – Nachhaltig investieren 1,75% 2,66% – Portfolio Plan 1 -0,04% 0,51% – NürnbergerVersicherungs AG Österreich 25 Euro / für bestimmte Portfolios 100 Euro ZumEnde des 1.Versicherungsjahres 2.500 Euro bzw.für bestimmte Portfolios 5.000 100%bzw.400% Nein Rückkaufabschlag: 2,5% (max.150 Euro) Zuzahlungen ab 700 Euro Ja Ja 77 Einzelfonds,13 Dachfonds,9 Portfolios Switch einmal pro Monat möglich und kostenfrei Helvetia gezillmert 1010Wien,Hoher Markt 10–11 Alexander Neubauer 050/222-1847 CleVesto Platinum 50‰der Prämiensumme (exkl.VSt) 1.442 Euro 30 Jahre 10‰der Jahresnettoprämie Individuell,keine fixe Regelung 7,0%der Nettoprämiensumme,maximal das 2,45-Fache der Jahresbruttoprämie Keine 2%BK³ Kosten p.a.bei PS 4 bis 14.999 Euro + 5,7%; 15.000 bis 29.999 Euro + 5,2%; 30.000 bis 59.999 Euro + 4,7%; 60.000 bis 149.999 Euro + 4,2%; ab 150.000 Euro + 2,7%der laufenden Prämie Siehe Punkt 11 Keine 25.517 Euro VorhandenerVertragswert zzgl.10%d.Prämien- summe,mind.3.000 €,= 10%d.Prämiensumme Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Speed Lane 5,15% 5,27% – Main Lane 2,52% 5,59% – FairFuture Lane – – – Balanced Lane 3,21% 4,70% – Safe Lane 0,14% 0,82% – Vontobel Asset Management 50 Euro 1 Jahr 1.000 Euro Mind.10%,max.400% der Bruttoprämiensumme Nein (Teil-)Rückkäufe ab 2.Jahr möglich,bis 5.Jahr 50 Euro Stornoabschlag; anschließend kostenlose Entnahmen bzw.Rückkauf.Bei Teilrückkauf/Entnahmemuss Deckungsrück- stellung von 1.000 Euro imVertrag bleiben Ja Ja,bis zumEndalter 90 Ca.200 Fonds,5 gemanagte Portfolios 12-mal jährlich kostenlos, danach pro Switch 25 Euro FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 156 fondsprofessionell.at 4/2020 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. |3Betreuungskosten | 4 Prämiensumme | 5 MöglicheÜberschüsse ausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 6 ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet,handeltessichum Spezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet.