FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2020

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispiel-Berechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2020 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöheundwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden HDI gezillmert 1200Wien,Dresdner Straße 91 Michael Miskarik 01/207 09-0 TwoTrust Fondspolice (FRWX14A) EUR 1.442 Euro = 5,0%der Nettoprämiensumme, maximiert mit 35 Beitragsjahren 35 Jahre 1,5%der Jahresnettoprämie In der Regel 10% – 5%der laufenden Prämie (exkl.Versicherungsteuer) – – – 26.310 Euro Nein Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a.. ISP Smart – – 0,80% ISP Komfort – – 0,88% ISPTrend – – 0,91% ISP Dynamik – – 0,91% ISP Sportiv – – 0,92% ISP Sprint – – 0,76% ISP Substanz – – 1,02% ISP Zukunft – – 1,29% Top Mix Strategie+ – – 0,95% Feri,Ampega Investment,HDI 25 Euromonatlich k.A. 5.000 Euro Wert desVertragsguthabens Nein Teilrückkäufe zu einemFixbetrag von 100 Euro, Rückkäufe entnehmen Sie demMusterangebot Ja Ja,es ist eine prämienfreie Laufzeitverlängerung bis zum90.Lebensjahr möglich 40 Fonds Nein,beliebig oft während derVertragslaufzeit Tarife im Überblick Generali ungezillmert 1010Wien,Landskrongasse 1–3 Mag.Thomas Bayer 01/534 01-11670 U-FLV16 Laufende Provision 5%der Provisionsbasis 35 Jahre Keine k.A. – 6%monatlich der Nettoprämie Maximal 1,2%monatlich des veranlagten Fondsvermögens Siehe oben – 20.148Euro nach 20 Jahren 2.308 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. GeneraliVermögensaufbau 1,28% – 1,41 AmundiEthikFondsT(ESG) 3,63% 4,46% 1,10 DNCA InvestEuroseClass -0,19% 2,37% 1,46 FvSMultiAsset–DefensiveR3,26% 3,79% 1,64 LBBWMultiGlobalR 2,00% 3,03% 1,46 Sarasin-FairInvest-Universal 0,98% 2,35% 1,33 TBFGlobal IncomeEURR 4,31% – 1,78 Einzelfonds werden vom jeweiligen Fondsanbieter gemanagt 50 Euro 1 Jahr Nur laufendemonatliche Zahlweise 10%der Prämiensumme exkl. Versicherungsteuer Nein,kein Produktwechsel vorgesehen FlexibleTeilentnahme während der Laufzeit ohne Stornoabzug.6.bis 10.Jahr: bis zu 50%des Deckungskapitals; ab dem11.JahrTeilentnahme vonmind.500 Euro (1.000 Euro Deckungskapital) Nein PrämienfreieVerlängerung von 5 Jahren 25 Fonds 4-mal jährlich kostenfrei möglich,danach Bearbeitungsgebühr in Höhe vonmind.25 Euro, max. jedoch 0,5%des Umschichtungsbetrags Generali gezillmert 1010Wien,Landskrongasse 1–3 Mag.Thomas Bayer 01/534 01-11670 U16-CF 5%der Nettoprämiensumme 35 Jahre Keine k.A. Max.5%der Nettoprämiensumme, maximiert mit 35 Jahresnettoprämien – Veranlagungsteil: 0,05%der NPS³ + 1% d.JNP 4 des Fondsanteils + 5%der JNP 4 + 15 Stückkosten (max.115 Euro) Ablebensteil: 0,2‰der Ablebensleistung + 3%d.NRP 7 + 10 Euro Stückkosten Siehe oben – 25.004 Euro 2.958 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. Lauf. Auswahl p.a. p.a. Kosten GeneraliVermögensaufbau 1,28% – 1,41 AmundiEthikFondsT(ESG) 3,63% 4,46% 1,10 DNCA InvestEuroseClass -0,19% 2,37% 1,46 FvSMultiAsset–Defensive 3,26% 3,79% 1,64 LBBWMultiGlobalR 2,00% 3,03% 1,46 Sarasin-FairInvest-Universal 0,98% 2,35% 1,33 TBFGlobal IncomeEURR 4,31% – 1,78 Einzelfonds werden vom jeweiligen Fondsanbieter gemanagt 35 Euro 1 Jahr 1.000 Euro 10%bis 200%der Prämiensumme Nein,weil Anteil der KLVimVertrag bereits bei Abschluss möglich und Produkt als Kapital- oder Pensionsvariante wählbar Die Höhe des Stornoabzugs beträgt max.8 %des Deckungskapitals desVeranlagungsteils.Bei Rückkauf innerhalb der ersten 5 Jahre wird § 176 Abs.5Versicherungsvertragsgesetz berücksichtigt Ja Nein 25 Fonds 4-mal jährlich kostenfrei möglich,danach Bearbeitungsgebühr in Höhe vonmind.25 Euro, max. jedoch 0,5%des Umschichtungsbetrags FONDS & VERSICHERUNG Fondspolizzen 154 fondsprofessionell.at 4/2020 1 Musterberechnung:Mann,35Jahre,Nichtraucher,25JahreLaufzeit,100EuroBruttoprämiemonatlich,0%Performance,100%Provision(en) | ²ACHTUNG:DieAngabenzuStornoreserve,derMaximierungunddenProvisionenstammennichtausschließlichvondenAnbietern,sondernwurdenauch inEigenrecherchenamMarktermittelt. 3 Nettoprämiensumme | 4 Jahresnettoprämie| 5 MöglicheÜber- schüsseausZins-,Risiko-undKostengewinnensindnichtgarantiert,dieÜberschuss-beziehungsweiseGewinnbeteiligung istdahernuralsBeispielanzusehen. | 6 ACHTUNG:TotalExpenseRatio (Abkürzung:TER)oderGesamtkostenquote isteineKennzahl,dieAufschlussdarübergibt,welcheKostenbeieinem Investmentfonds jährlichanfallen.BeiPublikumsfondswirddieseKennzahlberechnet,handeltes sichumSpezialfonds-PortefeuillesderVersicherungen,wirdkeineTERberechnet. | 7 Nettorisikoprämie