FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2020

1. Anschrift 2. AnsprechpartnerfürMaklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovisionfürdie Beispiel-Berechnunggem. 1 6. AbwelcherLaufzeitsetztdieMaximierung derAbschlussprovisionein?² 7. Bestandsprovision in‰undAngabe, wovonsieberechnetwird² 8. HöhedereinbehaltenenStornoreserve in% derAbschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosteneinmalig,verteiltauf5Jahre 10. Abschlusskostenlaufendüber diegesamteLaufzeit 11. LaufendeVertragskosten; Verwaltungs-,Stückkosten odersonstige;Beschreibung lautBedingungen 12. LaufendeVertragskosten–Berechnung bezogenaufdieJahresnettoprämie 13. ZuschlagfürmonatlicheZahlung(auchwenn diesenichtvonderPrämieberechnetwird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistungnach25Jahren 5 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichberechnet Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, PerformanceundTER in% Kosten,Stichtag30.9.2020 6 Weitere Angaben 17. WermanagtdieangegebenenPortfolios? 18. MindestprämieproMonat 19. Mindestdauer,bevorPrämienfreistellungoder Rückkauferfolgenkann 20. Wiehoch istderMindestbeitragbeiEinmalerlag? 21. Wiehoch istderMindest-undHöchstablebens- schutzbeiEinmalerlag in%derPrämie? 22. IsteinkostenfreierTarif-bzw.Produktwechsel (z.B.ineineklassischeLVoderRenten- versicherung)möglich? 23. ZuwelchenKonditionensindRückkäufebzw. Teilrückkäufemöglich?WennAbschläge berechnetwerden,inwelcherHöhe sindZuzahlungenmöglich? 24. Kann imAntragzwischenBeitragszahlungsdauer undVertragslaufzeitunterschiedenwerden? 25. IsteineLaufzeitverlängerungmöglich? 26. WievieleEinzel-undDachfonds stehenzurAuswahl? 27.WerdenfürdasSwitchenKostenverrechnet? Wenn ja,inwelcherHöheundwannbzw.wieoft kanngeswitchtwerden Tarife im Überblick Donau gezillmert 1010Wien,Schottenring 15 Mag.Alastair McEwen 050/330 72-754 SmartSelect / StarInvest (Einmalerlag) 50‰der Nettoprämiensumme 1.442,31 Euro Max.mit 150%der Jahresnettoprämie Keine LautVereinbarung 6,3%der Nettoprämiensumme – 1,50%der jeweiligen Nettoprämie und 0,025%p.a.des Geldwerts der Deckungs- rückstellung.Weiters werden 30 Euro p.a. verrechnet – Keine Unterjährigkeitszuschläge 25.658Euro Das vorhandene Fondsguthaben zuzüglich 1.500 Euro Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Defensives Portfolio – – – Ausgewogenes Portfolio – – – Dynamisches Portfolio – – – Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro 1 Jahr 4.000 Euro Mind.100%,max.200%der Prämiensumme,mind.4.000 Euro Ja Bei Kapitalentnahme im smartSelect: kein Abschlag.Bei Kündigungmit vollständiger Kapitalentnahme: 1%Abschlag, Zuzahlungen ab 1.000Euromöglich Ja Ja,bis zum85.Lebensjahr der versicherten Person Über 50 Fonds 12-mal pro Jahr kostenlos möglich Ergo gezillmert 1110Wien,Modecenterstraße 17 Patrick Ortner 01/274 44-2860 Ergo fürs Sparen k.A. k.A. 1‰des mittlerenVermögens (Fonds + klassisch) der letzten 12 Monate 20% 6,5%der Nettoprämiensumme 5,5%der Nettoprämiensumme bei Einmalbeitrag – 3,50%der jeweiligen Jahresnettoprämie und 0,15%der Nettoprämiensumme, mind.60 undmax.180Euro p.a. Bei Einmalbeitrag: 0,20%desVermögenswertes + 12 Euro p.a. – Keine Unterjährigkeitszuschläge 24.296 Euro 105%der Deckungsrückstellung,mindestens aber die einbezahlte Nettoprämiensumme Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. PremiumStars Chance 10,52% 9,42% 2,27 DPAM B Bal.Strategy 5,25% - 1,37 Amundi traditionell 2,62% 4,20% 1,27 DJE GoldenWave 6,09% 5,35% 2,30 Amundi ausgewogen 2,77% 4,26% 1,98 Portfolio Mngt.Solide 2,76% 3,82% 1,29 Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 75 Euro 1 Jahr 5.000 Euro Mind.100%+ Laufzeit in Prozent ,max.150% Ja Stornoabschlag: 2%der Deckungsrückstellung bei Storno bis zum5.Versicherungsjahr,mind.20 Euro,max 145 Euro.Ab dem6.Versicherungsjahr wird kein Rückkaufsabzug verrechnet Ja Ja 41 Einzelfonds,6 Dachfonds Kostenlos möglich FWU gezillmert 1200Wien,Handelskai 92,Rivergate 4.OG Michael Rammerstorfer 01/536 64-599 ALRu1 – Forward QuantTCC 5%der Nettoprämiensumme 35 Jahre 2%o vomFondswert p.a.sowie 1,5%des Jahresnettobeitrags gem.Zahlweise 10% 7,5%der Nettoprämiensumme Keine 0,5%der NPS³ p.a. in den Jahren 1–7 Jahresgebühr 1 Euromonatlich 0,6%aus demFondsvermögen p.a. 1,5% jeder Nettoprämie Keiner 26.582 Euro 5%des Fondswerts Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER p.a. p.a. p.a. Conservative Risk Control – – – Balanced Risk Control – – – Dynamic Risk Control – – – FWU Invest Lux S.A. 50 Euro RkWvon 1.000 Euro für Prämienfreistellung, Rückkauf nach dem1.Versicherungsjahr Ab 1.000 Euro neu laufender Prämienzahlung – Nein Rückkaufsabschlag i.H.v.1 Monatsprämie, Zuzahlungen sind jederzeit ab einer Höhe von 1.000 Euromöglich Ja Ja Gemanagtes Investment Nein,gemanagtes Investment fondsprofessionell.at 4/2020 153