FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2016

146 www.fondsprofessionell.at | 4/2016 fonds & versicherung I fondspolizzen 1. Anschrift 2. Ansprechpartner für Maklervertrieb 3. Telefonnummer 4. Tarifbezeichnung Provision 5. Abschlussprovision in Euro und in % für die Beispiel-Berechnung gem. 1 6. Ab welcher Laufzeit setzt die Maximierung der Abschlussprovision ein² 7. Bestandsprovision in ‰ und Angabe, wovon sie berechnet wird² 8. Höhe der einbehaltenen Stornoreserve in % der Abschlussprovision² Kosten 9. Abschlusskosten einmalig, verteilt auf 5 Jahre 10. Abschlusskosten laufend über die gesamte Laufzeit 11. Laufende Vertragskosten; Verwaltungs-, Stück- kosten oder sonstige; Beschreibung lt. Bedingungen 12. Laufende Vertragskosten – Berechnung bezogen auf die Jahresnettoprämie 13. Zuschlag für monatliche Zahlung (auch wenn diese nicht von der Prämie berechnet wird) Rückkaufswerte und Ablaufleistung 14. Ablaufleistung nach 25 Jahren 3 15. Ablebensschutz, kleinstmöglichst berechnt Veranlagungsebene 16. Portfolio/Dachfonds, Performance und TER in % Kosten, Stichtag 30. 9. 2016 4 Weitere Angaben 17. Wer managt die angegebenen Portfolios? 18. Mindestprämie pro Monat 19. Mindestdauer, bevor Prämienfreistellung oder Rückkauf erfolgen kann 20. Wie hoch ist der Mindestbeitrag bei Einmalerlag? 21. Wie hoch ist der Mindest- und Höchstablebens- schutz bei Einmalerlag in % der Prämie? 22. Ist ein kostenfreier Tarif bzw. Produktwechsel (z.B. in eine klassische LV oder Rentenversicherung) möglich? 23. Zu welchen Konditionen sind Rückkäufe bzw. Teil- rückkäufe möglich? Wenn Abschläge berechnet werden, in welcher Höhe sind Zuzahlungen möglich? 24. Kann im Antrag zwischen Beitragszahlungs- dauer und Vertragslaufzeit unterschieden werden? 25. Ist eine Laufzeitverlängerung möglich? 26. Wie viele Einzel- und Dachfonds stehen zur Auswahl? 27. Werden für das Switchen Kosten verrechnet? Wenn ja, in welcher Höhe und wann bzw. wie oft kann geswitcht werden? Standard Life gezillmert 60528 Frankfurt, Lyoner Straße 15 Service Telefon 0800/121 248 (kostenlos) Maxxellence Invest A Tarif S 4,5 % der Nettoprämiensumme 1.298 Euro Max. 70 Jahre BZD für VP unter Alter 50, max. 40 Jahre BZD für VP über 50 Jahre 0,28 % auf den Fondswert ab dem 2. Versicherungsjahr 10 % für ein Jahr 7 % der Beitragssumme – 0.5 % Verwaltungskosten aus dem Beitrag 0.24 % aus dem Fondsvermögen p.a. 60 Euro Stückkosten p.a. – Keiner 26.882 Euro Beitragsrückgewähr im Todesfall Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. MyFolio ChancePlus – – 1,30 % MyFolio Balance – – 1,65 % MyFolio Defensiv – – 1,80 % Standard Life Investments 50 Euro pro Monat RKW von 1.000 Euro für Prämienfreistellung; Rückkauf jederzeit möglich 10.000 Euro Mindestens 5.000 Euro; maximal 400 % der Beitragssumme Nein Keine Abschläge Ja Ja, bis Endalter 85 der versicherten Person 39 Einzelfonds, 11 Dachfonds Nein Uniqa gezillmert 1029 Wien, Untere Donaustraße 21 Franz Lehner 01/211 75 3723 Z05U 52 ‰, 1.500 Euro 35 Jahre Individuell Individuell Jeweils 1,38 % der Nettoprämiensumme in den ersten 5 Jahren Keine Verwaltungskosten pro Jahr: Zusammen- setzung aus Betrag von max. 0,3 % der Prämiensumme und den Stückkosten. Maximal 1,50 Euro Stückkosten pro Monat Keiner 25.515 Euro 5 % Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Aktives Risikomanagement 8,08 % 2,45 % – Wachstum mit begr. Risiko 6,53 % 3,29 % – Sicherheit mit Wachstum 5,69 % 3,99 % – Hohe Sicherheit 3,61 % 3,43 % – Raiffeisen Capital Management 36,34 Euro 1 Jahr 3.634 Euro Mind. 5 %; höchstens 200 %, mit Zusatzbau- stein höherer Ablebensschutz möglich Ja, für Bestandskunden von Flex Solution (zumindest 10 % FLV) ohne Zusatzkosten Ohne Abschläge, nach dem 1. Versiche- rungsjahr monatlich bis zu einem Mindest- depotwert von 1.000 Euro möglich Ja Laufzeit auf unbegrenzte Zeit abgeschlossen Über 200 Fonds Monatlich kostenlos möglich 1 Musterberechnung: Mann, 35 Jahre, Nichtraucher, 25 Jahre Laufzeit, 100 Euro Bruttoprämie monatlich, 0 % Performance, 100 % Provision(en). ²ACHTUNG: Die Angaben zu Stornoreserve, der Maximierung und den Provisionen stammen nicht ausschließlich von den Anbietern, sondern wurden auch in Eigenrecherchen am Markt ermittelt. 3 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzusehen. 4 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet. Uniqa teilgezillmert 1029 Wien, Untere Donaustraße 21 Franz Lehner 01/211 75 3723 FLX2U 10 ‰, Abschlussprovision und 2 % der JNP 3 (288 Euro und jährlich 23,08 Euro) 35 Jahre für die Abschlussprovision, keine Maximierung für die laufende Provision Individuell Individuell Jeweils 0,3 % der Nettoprämiensumme in den ersten 5 Jahren Jährlich 0,08 % der Nettoprämiensumme nur während der Prämienzahlungsdauer Verwaltungskosten pro Jahr: Zusammen- setzung aus Betrag von max. 0,2 % der Prämiensumme und den Stückkosten Max. 2,50 Euro Stückkosten/Monat in der prämienpflichtigen Phase, max. 2 Euro Stückkosten in der prämienfreien Phase Keiner 25.965 Euro 5 % Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Aktives Risikomanagement 8,08 % 2,45 % – Wachstum mit begr. Risiko 6,53 % 3,29 % – Sicherheit mit Wachstum 5,69 % 3,99 % – Hohe Sicherheit 3,61 % 3,43 % – Raiffeisen Capital Management 36,34 Euro 1 Jahr 3.634 Euro Mind. 5 %; höchstens 200 %, mit Zusatzbau- stein höherer Ablebensschutz möglich Ja, für Bestandskunden von Flex Solution (zumindest 10 % FLV) ohne Zusatzkosten Ohne Abschläge, nach dem 1. Versiche- rungsjahr monatlich bis zu einem Mindest- depotwert von 1.000 Euro möglich Ja Laufzeit auf unbegrenzte Zeit abgeschlossen Über 200 Fonds Monatlich kostenlos möglich