FONDS professionell Österreich, Ausgabe 4/2016

141 www.fondsprofessionell.at | 4/2016 Continentale gezillmert 1010 Wien, Fichtegasse 2a Büro Wien 01/512 33 52 FR3 40 ‰ der Nettobeitragssumme 1.154 Euro 35 Jahre 1 % des Bruttobeitrags p.a. Abhängig von Bonität 2,5 % der Beitragssumme, gleichmäßig verteilt auf die ersten 60 Monate – 1 Euro monatlich Stückkosten 0,28 % der Summe der ausstehenden Beiträge p.a. 4,4 % des Beitrags Nein 26.067 Euro (ohne ÜB) 27.610 Euro (mit ÜB) Guthaben Portfolio 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. Aktien Depot Global 10,10 % 9,00 % 1,90 % Strategie Depot Ausgew. – – 1,76 % Strategie Depot Defensiv 3,30 % 4,50 % 1,56 % Continentale 24 Euro (exkl. Vers.-St.) Jederzeit möglich Einmalerlag wird nicht angeboten Einmalerlag wird nicht angeboten Umtausch in eine klassische Renten- versicherung bei Continentale easyRente Invest möglich 60 Euro Abzug Sonderzahlungen sind nicht möglich Nein Hinausgeschobener Rentenbeginn möglich 71 Einzelfonds, 9 Dachfonds Nein, shiften und switchen jeweils 6-mal innerhalb von 365 Tagen kostenlos APK ungezillmert 1030 Wien, Thomas-Klestil-Platz 1 Dr. Andreas Promberger Mag. Eugen Christian Sagon 050/275 37 01 Bestandstarif 4 % Nicht vorhanden 1,2 % vom Deckungskapital (Stichtag 31. 12.) Nicht vorhanden – 2 % – 0,8 % vom Deckungskapital (Stichtag 31. 12.) – 23.641 Euro Die Er- und Ablebenswerte auf Basis einer 0-%-Wertentwicklung entsprechen der investierten Prämie Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p. a. APK Equity 10,32 % 4,50 % 0,92 % APK Indiv. 9,08 % 4,39 % 0,79 % APK Balanced 7,84 % 4,27 % 0,66 % APK Basic 6,34 % 4,13 % 0,50 % APK Bonds 5,35 % 4,03 % 0,40 % APK 25 Euro Nicht vorhanden, es kann jederzeit rückgekauft werden 500 Euro Nicht vorhanden Nein Abschlag bei Rückkäufen beträgt linear 0,5%. Mindestens jedoch 55 Euro. Zuzahlungen sind zu jederzeit in jeder Höhe möglich Ja, in der Modellberechnung Laufzeiten sind flexibel 11 Einzelfonds, 3 Dachfonds Einmal pro Kalenderjahr gratis, jeder weitere Switch kostet 0,5 % des Deckungskapitals Allianz ungezillmert 1130 Wien, Hietzinger Kai 101–105 Key Account Manager in den Maklercentern 05/900 90 T819 Top Future 6 % pro Monat Keine Keine Keine – Die kalkulatorischen Betreuungskosten be- tragen 6 % der einbezahlten Nettoprämie 26 Euro und 0,245 % der vereinbarten NP 3 die NP 3 wird mit 300.000 Euro maximiert NP 3 mit min. 500 Euro x der PZD 4 in J, wobei für diesen Mindestwert max. 20 J. herange- zogen werden. – – 26.245,11 Euro 3.000 Euro, jährlich linear fallend auf 1.500, Euro; zzgl vorhandene Fondsguthaben Portfolio / Dachfonds 5 J. 10 J. laufende p.a. p.a. Kosten Allianz Invest Portfolio Blue 6,78 % – 1,84 % Allianz Invest Progressiv 12,52 % 3,45 % 1,73 % Allianz Invest Dynamisch 10,88 % 4,21 % 1,54 % Allianz Invest Klassisch 8,40 % 4,21 % 1,26 % Allianz Invest Konservativ 7,57 % 4,90 % 1,14 % Allianz Invest Defensiv 5,84 % 5,24 % 0,94 % Allianz Invest KAG mbH 35 Euro 1 Jahr 3.500 Euro Mind. 10 % und max. 100 %, jeweils vom Bruttoeinmalerlag zu Vertragsbeginn Nein, aus steuerlichen Gründen Keine Abschläge bei Weiterführung der Prämienzahlung oder ab dem letzten Viertel der Vertragsdauer, ansonsten 10 % der Jahresnettoprämie, max. 200 EUR. Kein Abschlag bei Einmalerlägen Ja Ja 6 Dachfonds, 36 Einzelfonds Keine Verrechnung von Kosten, es kann monatlich geswitcht werden 3 Nettoprämiensumme | 4 Prämienzahlungsdauer | 5 Mögliche Überschüsse aus Zins-, Risiko- und Kostengewinnen sind nicht garantiert, die Überschuss- beziehungsweise Gewinnbeteiligung ist daher nur als Beispiel anzuse- hen | 6 ACHTUNG: Total Expense Ratio (Abkürzung: TER) oder Gesamtkostenquote ist eine Kennzahl, die Aufschluss darüber gibt, welche Kosten bei einem Investmentfonds jährlich anfallen. Bei Publikumsfonds wird diese Kennzahl berechnet, handelt es sich um Spezialfonds-Portefeuilles der Versicherungen, wird keine TER berechnet. Donau gezillmert 1010 Wien, Schottenring 15 Mag. Alastair McEwen 050/330 72-754 SmartSelect (lfd. Prämienzahlung) StarInvest (Einmalerlag) 50 ‰ der Nettoprämiensumme 1.442,31 Euro Max. mit 150 % der Jahresnettoprämie Keine Laut Vereinbarung 6,3 % der Nettoprämiensumme – 1,500 % der jeweiligen Nettoprämie und 0,025 % p.a. des Geldwert der Deckungs- rückstellung. Weiters werden 30 Euro p.a. verrechnet – Keine Unterjährigkeitszuschläge 25.658 Euro Das vorhandene Fondsguthaben zuzüglich 1.500 Euro Portfolio 5 J. 10 J. TER in % p.a. p.a. p.a. SmartSelect Defensiv – – – SmartSelect Ausgewogen – – – SmartSelect Dynamisch – – – Einzelfonds werden von den jeweiligen Fondsgesellschaften gemanagt 50 Euro 1 Jahr 4.000 Euro Mind. 100 %, max. 200 % der Prämiensumme, mind. 4.000 Euro Ja Bei Kapitalentnahme im smartSelect: kein Abschlag. Bei Kündigung mit vollständiger Kapitalentnahme: 1 % Abschlag, Zuzahlungen ab 1.000 Euro möglich Ja Ja, bis zum 85. Lebensjahr der versicherten Person Über 50 Fonds 12x pro Jahr kostenlos möglich